De beleggingsverzekering KITE Bold
Activeer uw kapitaal en bescherm tegelijk uw dierbaren
De beleggingsverzekering KITE Bold
Activeer uw kapitaal en bescherm tegelijk uw dierbaren
KITE Bold is een tak 23-beleggingsverzekering: uw stortingen worden belegd in 1 of meerdere interne beleggingsfondsen1.
Het rendement en het kapitaal zijn niet gegarandeerd, maar het rendement kan potentieel hoger zijn.
Productkenmerken
Minimum beleggingsbedrag: 1.000 euro
Bijkomende stortingen: minimum 25 euro
Duur: onbepaald
Alvorens te beleggen in KITE Bold is het cruciaal dat u de kenmerken en de risico’s ervan goed begrijpt. Als potentieel belegger is het belangrijk dat u kennisneemt van de volledige inhoud van de essentiële informatiedocumenten (‘KID’), van de beheersreglementen en van de algemene voorwaarden. Deze vindt u hieronder.
Vertrouw uw KITE Bold toe aan de experts van uw keuze
Via KITE Bold, een beleggingsverzekering tak 23, krijgt u indirect toegang tot 15 externe fondsenbeheerders. Zij beheren 19 verschillende fondsen. Elk van deze financiële professionals heeft als doelstelling het nastreven van een potentieel marktconform rendement. Dit rendement is niet gegarandeerd.
Waarom een KITE Bold?
Wereldreis? Tweede verblijf? Of eigen bedrijf? Met KITE Bold bouwt u kapitaal op.
Wil u periodiek afkopen? De 'Comfort'-formule biedt u deze mogelijkheid. Voor meer informatie kan u de algemene voorwaarden raadplegen.
U heeft de vrije keuze de begunstigde(n) van uw contract aan te duiden in geval van overlijden.
Daarbij geniet u deze voordelen:
- U hoeft niet naar de notaris. Zo vermijdt u kosten.
- U kan de begunstigde(n) van uw contract wijzigen.
Snelle uitbetaling na overlijden
- Met KITE Bold stelt u uw dierbaren financieel gerust.
- Na ontvangst van alle documenten en als aan de voorwaarden is voldaan, wordt het kapitaal snel uitbetaald.
Als u wil, kan u ook kiezen voor een facultatieve aanvullende waarborg bij overlijden. Meer info vindt u in de algemene voorwaarden.
En wat met de fiscaliteit2?
U betaalt geen roerende voorheffing.
U betaalt een verzekeringstaks van 2% op elke premiestorting (brutopremie). Wist u dat het mogelijk is deze taks van 2% - onder bepaalde voorwaarden - gespreid te betalen over een periode van 5 jaar? Dan betaalt u 5 keer 0,40%.
Kies de fondsen die bij u passen
Belfius Asset Management selecteerde uit 1000+ fondsen wereldwijd per risiconiveau minstens 3 strategiefondsen. Onze strategiefondsen volgen een multi-asset aanpak.
Waarvoor staat multi-asset?
Een multi-assetbenadering laat de fondsenbeheerder toe om naar eigen inzichten de samenstelling van het fonds te bepalen. Schakelen tussen verschillende beleggingscategorieën (zoals aandelen, obligaties…) is mogelijk als de omstandigheden het vereisen, met aandacht voor het voorafbepaalde risicokader.
Gemengde fondsen
Mixed Low
BI Pictet Multi Asset Opportunities
Beheersreglement
Mixed Low
Periodiek SFDR rapport
Beheersreglement
Mixed Low
BI ODDO BHF Polaris Moderate LV
Beheersreglement
Mixed Medium
Beheersreglement
Mixed Medium
BI Capital Group Global Screened Allocation
Beheersreglement
Mixed Medium
BI Carmignac Global Active I EUR
Beheersreglement
Mixed Medium
BI Candriam Sustainable Balanced
Periodiek SFDR rapport
Beheersreglement
Mixed High
BI M&G (Lux) Sustainable Multi-Asset Growth Fund
Beheersreglement
Mixed High
Beheersreglement
Mixed High
BI Allianz Multi Asset 75 Fund*
Beheersreglement
Mixed High
BI Candriam Sustainable Dynamic
Beheersreglement
Aandelenfondsen
Thema: Hoog dividend
BI Baillie Gifford Global Dividend Growth*
Beheersreglement
Thema: Vastgoed
BI JH Global Property Equities Fund
Beheersreglement
Thema: Infrastructuur
BI M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund
Beheersreglement
Thema: Toekomstthema’s
Beheersreglement
Obligatiefondsen
Thema: Opkomende markten
BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond*
Beheersreglement
Thema: Wereldwijd
Beheersreglement
Thema: Kredietopportuniteiten
BI Lazard Credit Opportunities
Beheersreglement
Thema: High yield
BI Candriam Sustainable Bond Global High Yield
Beheersreglement
Geldmarktfonds
Een geldmarktfonds ondersteunt uw portefeuille wanneer u wat gas wenst terug te nemen.
Thema: Cash & liquiditeiten
Beheersreglement
U kan de Netto Inventaris Waarde (NIW) van de verschillende interne beleggingsfondsen hier raadplegen, of door in de bovenstaande lijst te klikken op de naam van het intern beleggingsfonds dat u wil raadplegen.
Kosten en taksen
- Instapkosten: maximum 2,50%.
- Afkoopkosten: Geen afkoopkosten vanaf het 4de jaar. De eerste 3 jaar 1%.
- Verzekeringstaks: 2% op de brutopremie.
- Lopende kosten worden vermeld in het essentiële informatiedocument en zijn verschillend per intern beleggingsfonds. Deze kosten zijn inbegrepen in de inventariswaarde van de interne beleggingsfondsen.
Belangrijkste risico’s
- een kapitaalrisico: het risico dat de waarde van het belegde kapitaal bij opvraging gedaald is door de financiële en economische situatie op de markten. De grootte van het kapitaalrisico hangt af van de strategie die het fonds voert.
- een renterisico: dit risico slaat op de fondsen van tak 23 die (gedeeltelijk) beleggen in obligaties. Bij een afkoop is het mogelijk dat men waardeverlies lijdt als de marktrente is gestegen.
- een wisselrisico: als een onderliggend fonds ook belegt in een munt (die niet gedekt is tegenover de euro) en die munt evolueert niet in gunstige zin, daalt het rendement bij de omzetting in euro. Evolueert de munt wel in gunstige zin, dan zal de belegging ook een toegevoegde waarde opleveren door de gunstige wisselkoers.
- een duurzaamheidsrisico: dit risico verwijst naar elke gebeurtenis of situatie op het vlak van milieu, maatschappij of deugdelijk bestuur (ESG) dat een grote reële of potentiële negatieve invloed zou kunnen hebben op de waarde of de prestatie van de financiële instrumenten in de portefeuille van het fonds.
Voor meer informatie over de risico’s verwijzen we u naar de precontractuele documenten.
Documenten
KITE Bold
- Productfiche & Aanvullend precontractueel informatiedocument
- Algemene voorwaarden
- Segmentatiecriteria van de overlijdensverzekering
- Kennisfiche
- Sustainability-Related Disclosure: KITE Bold
KITE Bold, onderworpen aan het Belgische recht, is een verzekeringsproduct van Belfius Insurance NV, verzekeringsonderneming naar Belgisch recht, erkend onder het nummer 0037 voor het uitoefenen van de activiteiten 'Leven' (Karel Rogierplein 11 – 1210 Brussel, België – RPR Brussel BTW BE 0405.764.064).
Klachten
Hebt u een klacht? Uw financieel adviseur of uw relatiegelastigde, de dienst Klachtenbeheer, de Negotiator van Belfius en de Ombudsman van de Verzekeringen zijn er om u te helpen. Hoe klacht indienen?
Graag een gesprek?
Uw adviseur informeert u met plezier en beantwoordt graag al uw vragen, zodat u geïnformeerd uw contract afsluit.
Wil u bijstorten in uw contract? Eenvoudig via uw Belfius-app of Belfius Direct Net.
Graag een gesprek?
Uw adviseur informeert u met plezier en beantwoordt graag al uw vragen, zodat u geïnformeerd uw contract afsluit.
Wil u bijstorten in uw contract? Eenvoudig via uw Belfius-app of Belfius Direct Net.
1 Een fonds (ook ‘gemeenschappelijk beleggingsfonds’ of ‘bevek’ genoemd) is een financieel instrument waarmee u volgens een welbepaalde beleggingsstrategie kan beleggen in een effectenportefeuille (aandelen, obligaties...). Hoewel fondsen verschillende voordelen hebben, brengen ze ook risico's en kosten met zich mee. Het kapitaal en/of het rendement is (zijn) niet gegarandeerd of beschermd.
2 De fiscale behandeling kan in de toekomst veranderen.
* In mei 2024 publiceerde de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) nieuwe richtlijnen voor fondsnamen. Dit onderwerp is van groot belang, omdat fondsnamen vaak de eerste informatie zijn die beleggers raadplegen, wat een aanzienlijke invloed kan hebben op hun beleggingsbeslissingen. De richtlijnen zijn bedoeld om de transparantie te verbeteren en greenwashing bij beleggingsfondsen te voorkomen, door ervoor te zorgen dat fondsnamen hun beleggingsstrategieën en -doelstellingen nauwkeurig weerspiegelen.
In deze context worden de namen van de volgende fondsen gewijzigd zonder dat dit de beleggingsstrategie en risicoklasse verandert of invloed heeft op de waarde van de activa, het aantal deelnemingsrechten, de kostenstructuur of de waarde van de investering:
- BI Allianz Sustainable Multi Asset 75 Fund → BI Allianz Multi Asset 75 Fund
- BI JPM Global Macro Sustainable I Acc EUR → BI JPM Global Macro
- BI BG Worldwide Resp Global Equity Income Fund → BI Baillie Gifford Global Dividend Growth
- BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond TAP → BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond
- R-co DYNAMIC TAP → R-co DYNAMIC
Op die manier wil Belfius de beleggers zoveel mogelijk duidelijkheid bieden en hen helpen de beste oplossingen te kiezen en hun beleggingen af te stemmen op hun waarden.