Klachten?
Dienst Klachtenbeheer Belfius: Karel Rogierplein 11, 1210 Brussel of per e-mail: complaints@belfius.be.
Ombudsdienst van de Verzekeringen, de Meeûssquare 35, in 1000 Brussel of per e-mail: info@ombudsman.as.
Belfius Invest Target Return
Tak 23 beleggingsverzekering
Belfius Invest Target Return belegt in 11 fondsen die in alle marktomstandigheden een vooropgesteld doelrendement nastreven.
Via deze beleggingsverzekering belegt u indirect in één of meerdere fondsen, elk met een eigen beleggingsstrategie.
Belegt u in meerdere fondsen, dan bepaalt u aan de hand van een verdeelsleutel hoe u uw kapitaal wilt spreiden.
Bovendien kunt u periodiek (maandelijks, driemaandelijks…) een bepaald percentage van uw belegging laten uitbetalen.
Lees de productfiche, de financiële informatiefiche, het beheersreglement van de interne beleggingsfondsen en de algemene voorwaarden voor u beslist om in te tekenen. U vindt de linken naar deze documenten hieronder, of vraag ernaar in uw kantoor.
Kenmerken
Geen kapitaalbescherming
Geen kapitaalbescherming noch gewaarborgd rendement
Potentieel hoger rendement
Streeft een positief rendement na, zowel bij stijgende als dalende marktomstandigheden.
Fondsen van internationale fondsenbeheerders
Ieder fonds heeft een specifieke beleggingsstrategie. Door de combinatie van deze fondsen krijgt u een betere risicospreiding.
Comfort-formule
Mogelijkheid om periodiek een bepaald percentage (max. 20% per jaar) van uw belegging te laten uitbetalen.
Langetermijnbelegging
Deze beleggingsverzekering is bedoeld om op lange termijn te beleggen en uw geld te laten groeien.
Bescherming van uw erfgenamen
U kunt één of meerdere begunstigden aanwijzen in geval van overlijden van de verzekerde.
In detail
-
Een tak 23 van onbepaalde duur
Belfius Invest Target Return is een beleggingsverzekering naar Belgisch recht van Belfius Verzekeringen, een Belgische verzekeraar.
-
Fondsen van internationale fondsenbeheerders
De onderliggende fondsen streven een vooraf bepaald rendementsdoel na, zowel bij stijgende als dalende marktomstandigheden.
Dankzij actief beheer trachten de beheerders koersschommelingen onder controle te houden.
Ze beleggen in een brede waaier van activaklassen (bv. aandelen, obligaties, vastgoed, grondstoffen, deviezen, afgeleide producten, cash), wereldwijd gespreid voor een ruime diversificatie.
Ze bieden geen kapitaalbescherming en hun rendementen zijn niet gewaarborgd.
U kunt kiezen uit:
- BI JPM Glob Macro Opp A(Acc) Eur;
- BI M&G Dynamic Allocation Fund;
- BI Fidelity Global Multi Asset Tactical Moderate Fund;
- BI NN L First Class Multi Asset Premium;
- BI Invesco Global Targeted Returns Fund;
- BI BlackRock Americas Div Eq Abs Ret Hdg;
- BI Schroder ISF Europ Eq Abs Return A;
- BI DNCA Invest Velador BG - EUR;
- BI Nordea-1 Flex Fixed Income Fund BP;
- BI Legg Mason WA Macro Opp Bond A Hdg;
- BI Jupiter JGF Dynamic Bond L EUR Acc.
-
Risico's
Beleggen in het levensverzekeringscontract Belfius Invest Target Return kan de volgende risico’s inhouden:
- Renterisico: Dit risico heeft betrekking op de fondsen die (gedeeltelijk) beleggen in obligaties. Bij een afkoop in geval van een gestegen marktrente kan er mogelijk een waardeverlies optreden. Een gedaalde marktrente daarentegen kan bij een fonds een meerwaarde opleveren.
- Wisselrisico: Dit risico heeft betrekking op de fondsen. die ook beleggen in een vreemde munt (niet ingedekt t.o.v. de euro) indien de vreemde munt ongunstig evolueert. Dit heeft dan een negatieve impact op de waarde van het fonds bij omzetting in euro. Bij een gunstige muntevolutie daarentegen zal de gunstige wisselkoers een meerwaarde opleveren.
- Kapitaalrisico: Er is een risico dat de waarde van het belegd kapitaal bij opvraging gedaald is door de financiële en economische situatie op de markten. De grootte van het kapitaalrisico is afhankelijk van de gevolgde strategie van het onderliggend fonds.
- Marktrisico: De onderliggende fondsen beleggen in financiële effecten (zoals aandelen en obligaties) die in waarde kunnen fluctueren. De waarde wordt onder andere beïnvloed door de financiële gezondheid van de emittent van de obligaties, de ontwikkeling van de rentevoet en de evolutie van de financiële markten.
-
Minimumbedrag en kosten
- Minimumbedrag: een eerste storting vanaf €1.000 en bijstortingen vanaf €25
- Verzekeringstaks: 2% op de gestorte brutopremie
- Instapkosten: maximum 2,5%
- Uitstapkosten: maximum 5% (in sommige gevallen geen uitstapkosten)
- Arbitrage- of conversiekosten: 1%
- Beheerskosten: 0,55%, automatisch aangerekend op de netto-inventariswaarde.
