Beleggen via Belfius

Om u in het kantoor op de meest gepaste wijze te kunnen adviseren, is het belangrijk dat we u goed leren kennen en dat we weten welke beleggingen het best bij u zouden passen. Daarom helpen we u uw beleggingsstrategie te bepalen. Die weerspiegelt uw risico-rendementsvoorkeur voor het geheel van uw portefeuille.

We ontwikkelden 5 beleggingsstrategieën

Vertrekkend van de Conservatieve Strategie, die geen risico’s inhoudt en een beperkt rendement biedt, om af te sluiten met de Offensieve Strategie die kans biedt op een hoog rendement, maar een maximum aan risico’s inhoudt. Uw beleggingsportefeuille wordt opgedeeld in 4 portefeuilledelen (vast, beschermd, tactisch en dynamisch). In elke beleggingsstrategie werden maximumpercentages bepaald per portefeuilledeel.

	Vast	Beschermd	Tactisch	Dynamisch
Conservatieve strategie	Max. 100%	Max. 100%	Max. 0%	Max. 0%
Defensieve strategie	Max. 100%	Max. 100%	Max. 15%	Max. 15%
Gematigde strategie	Max. 100%	Max. 100%	Max. 30%	Max. 30%
Ambitieuze strategie	Max. 100%	Max. 100%	Max. 60%	Max. 60%
Offensieve strategie	Max. 100%	Max. 100%	Max. 100%	Max. 100%
Let op: de vermelde percentages zijn maximumpercentages per portefeuilledeel!

Via onze kantoren, verplichte bepaling van beleggingsstrategie

Om u gepast advies te kunnen geven, nodigen we u bij het volgende beleggingsgesprek uit om uw beleggingsstrategie te bepalen.
Uw financieel adviseur zal u hierbij begeleiden en u de nodige uitleg geven over onze vernieuwde beleggingsaanpak. Samen met hem kiest u de strategie die voldoet aan uw behoeften en uw verwachtingen

Via Belfius Direct Net, facultatieve bepaling van beleggingsstrategie

Onderschrijft u beleggingen via Belfius Direct Net, dan is het niet vereist om over een beleggingsstrategie te beschikken. Deze verrichtingen gebeuren immers altijd ‘zonder advies’ (execution only).
U kunt zelf uw beleggingsstrategie bepalen vooraleer u zich naar uw kantoor begeeft.