Lock- (1) fondsen worden exclusief door Belfius Bank op de markt gebracht. Ze bieden u de mogelijkheid om te beleggen op de beurs- of obligatiemarkt en tegelijk uw eventuele verliezen zoveel mogelijk te beperken en uw winsten te beveiligen. U bepaalt de drempel waaronder uw beleggingen niet mogen zakken en beperkt op die manier uw mogelijk verlies.
Lock-fonds
Beperk uw risico, niet uw potentieel rendement.
Waarom kiezen voor een Lock-fonds?
Dankzij Lock-fondsen kan u van deze voordelen profiteren:
- u tracht een beter potentieel rendement te halen (in vergelijking met een klassieke belegging)
- in geval van een gevoelige daling beschikt u over een voorzichtige oplossing ten opzichte van een fonds dat dit mechanisme niet aanbiedt (bijvoorbeeld in sommige soms erg volatiele (2) sectoren, zoals de biotechnologie)
Wanneer een Lock-fonds kiezen?
Vooral nuttig in deze 2 situaties:
Een deel van de winst van uw goed presterende fondsen beveiligen
- U hebt fondsen die de jongste maanden flink vooruitgingen en u aarzelt tussen verkopen en het fonds behouden om te profiteren van het overblijvende haussepotentieel.
- Als uw fonds in Lock-versie bestaat, kan u een deel van de winst beveiligen.
- Hoe? Door het CAP/DIS-fonds te verkopen en het fonds in LOCK-versie te kopen.
Voorzichtig beleggen
- U wenst in een fonds te beleggen, maar u wil geen forse daling van de koers ondergaan noch uw belegging op de voet volgen?
- Koop dan een fonds in Lock-versie. Op het ogenblik van de aankoop bepaalt u een koers (Lock-instructie) op basis waarvan uw verkooporder wordt geactiveerd in geval van te sterke daling ten opzichte van de aankoopwaarde.
Goed om te weten
Welk Lock-fonds kopen?
U kiest uit een ruime selectie:
- aandelenfondsen: uitsluitend aandelen
- obligatiefondsen: uitsluitend obligaties
- fonds van fondsen: fonds dat belegt in andere aandelen- en/of obligatiefondsen. De diversificatie is hier maximaal.
Andere kenmerken
- De Lock-fondsen zijn gewoonlijk uitgedrukt in euro, maar sommige in vreemde munten (USD… ).
- De Lock-fondsen zijn van het kapitalisatietype (d.w.z. zonder dividenduitkering, de meerwaarde zit vervat in de waarde van het fonds). Vanaf 25 euro via Belfius Direct Net, Belfius Mobile of in uw kantoor.
Hoe weten of een fonds in Lock-versie bestaat?
Via onze zoekfunctie. Selecteer de Lock-filter onder de zoekcriteria.
Via de fondsenfiche.
Volg uw Lock-fondsen 24/7
-
Via onze apps of via Belfius Direct Net
U kan de waarde van uw fondsen opvolgen via onze apps of via Belfius Direct Net.
-
Pas de activeringskoers aan via de Lock-instructie via Belfius Direct Net
In Belfius Direct Net gratis en zo vaak u wil:
-
neerwaarts, om een te snelle verkoop te vermijden van een fonds waarvan de koers momenteel gedaald is, hoewel het op lange termijn een interessant potentieel biedt
Stel dat u een Lock-fonds hebt gekocht voor 100 euro en de activeringskoers bij verkoop op 90 euro hebt vastgelegd. U kan die koers laten zakken tot bv. 80 euro. Als na een daling tot 85 euro de koers van dit fonds opnieuw stijgt, vermijdt u een te snelle verkoop en profiteert u van de positieve evolutie ervan. -
opwaarts, om uw al gerealiseerde winst te beveiligen. De verkoop kan niet tot stand komen onder deze nieuwe drempel.
Stel: u hebt een Lock-fonds gekocht voor 100 euro en de activeringskoers bij verkoop op 80 euro vastgelegd. Als dit fonds na 1 jaar 130 euro waard is, kan u de verkoopdrempel aanpassen, bv. tot 104 euro (80 % van 130).
-
neerwaarts, om een te snelle verkoop te vermijden van een fonds waarvan de koers momenteel gedaald is, hoewel het op lange termijn een interessant potentieel biedt
-
Automatische verkoop en definitieve prijs
- De verkoop start automatisch zodra de activeringskoers wordt bereikt (Lock-instructie). De reële verkoopwaarde kan niet worden gegarandeerd (hangt af van de uiteindelijke netto-inventariswaarde).
Stel: u hebt een Lock-fonds gekocht voor 100 euro en de activeringskoers bij verkoop op 80 euro vastgelegd. De volgorde van automatische verkoop wordt geactiveerd na het overschrijden van deze drempel. De definitieve verkoopprijs kan lager liggen, identiek zijn of iets boven 80 euro uitkomen. - Wenst u deze fondsen op een ander ogenblik te verkopen? Dat is ook mogelijk.
- De verkoop start automatisch zodra de activeringskoers wordt bereikt (Lock-instructie). De reële verkoopwaarde kan niet worden gegarandeerd (hangt af van de uiteindelijke netto-inventariswaarde).
-
Gemeenschappelijk beleggingsfonds of bevek met of zonder compartiment(en). Via een fonds belegt u in activa (aandelen, obligaties…) volgens een welbepaalde strategie.
-
De volatiliteit geeft aan in welke mate de waarde van het fonds zowel opwaarts als neerwaarts kan schommelen. Hoe groter de volatiliteit, hoe groter het risico en het potentieel rendement van het fonds.