Votre Fiscalité

Comment compléter votre déclaration? Quelques astuces pour bien vous y préparer.

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Bon à savoir: pour l’année de revenus 2025, le montant maximum annuel déductible fiscalement est de 1.050 ou 1.350 euros. Si vous ne déposez que 1.020 euros, vous risquez de ne pas bénéficier pleinement de l’avantage fiscal.


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Comment bien compléter votre déclaration fiscale 2024?

Cadres, codes, chiffres... Il n’est pas toujours évident de s’y retrouver dans le dédale des règles fiscales. Outre des astuces pour alléger votre déclaration fiscale et un simulateur pratique pour calculer vos impôts, ces infos utiles vous aideront à y voir plus clair et à... garder le sourire!

Votre check-list pratico-pratique

1. Ne perdez pas de vue la date limite de la déclaration d’impôts!

À partir de l’exercice d’imposition 2023 (revenus 2022), les délais de rentrée de la déclaration d’impôt des personnes physiques se baseront sur un nouveau critère: la nature des revenus et la complexité de la déclaration. Les déclarations dites «complexes» se verront accorder un délai plus long. La différence au niveau du délai de rentrée entre les mandataires et les citoyens disparaît également: une prolongation du délai ne sera plus accordée aux mandataires pour les déclarations simples, soit celles qui ne comprennent pas les revenus suivants: les bénéfices et/ou profits, les rémunérations de dirigeants d’entreprise, les rémunérations des conjoints (cohabitants légaux) aidants et les revenus professionnels étrangers. Depuis l’exercice d’imposition 2024 (revenus 2023) il existe également un délai de rentrée plus long si vous déclarez pour la première fois: un bien immobilier à l’étranger; une pension alimentaire reçue ou versée à une personne à l’étranger; un emprunt conclu à l’étranger; une construction juridique ou l’application du régime spécial d’imposition pour contribuable/chercheur impatrié.

  1. Date limite de rentrée de la déclaration papier simple:  30/06/2024
  2. Date limite de rentrée de la déclaration digitale simple via Tax-on-Web: 15/07/2024

2. Préparez les documents nécessaires
Votre carte d’identité, votre numéro de compte, vos attestations fiscales.
Toutes vos attestations fiscales Belfius sont directement disponibles sur vos apps Belfius et dans Belfius Direct Net.

3. Si vous déclarez via Tax-on-Web…
Pour remplir votre déclaration en ligne, vous pouvez utiliser un lecteur de cartes eID, votre lecteur de carte Belfius, l’app itsme®.
Conseil: l’app itsme® est la solution la plus simple pour vous connecter à Tax-on-web pour votre déclaration d'impôts, mais aussi pour vous connecter à votre app Belfius et à Belfius Direct Net!

4. N'oubliez pas vos avantages fiscaux!
Le saviez-vous? Certains investissements ou dépenses (frais de garde, titres-services, épargne fiscale...) vous donnent droit à un avantage fiscal. Concrètement, elles vous permettent de payer moins d’impôts. Consultez ici les avantages fiscaux dont vous pouvez bénéficier.

5. Comment apporter une modification à votre déclaration?
Vous avez oublié de compléter quelque chose dans votre déclaration ou vous avez fait une erreur? Pas de souci, vous pouvez transmettre une rectification via Tax-on-Web! Veillez toutefois à le faire avant la date limite du 15 juillet 2024. Vous avez déjà envoyé votre déclaration papier? Contactez le plus rapidement possible votre bureau des contributions local.

 

Ne passez pas à côté de vos avantages fiscaux


Vous souhaitez alléger votre déclaration fiscale au maximum? Et vous cherchez le moyen de payer moins d’impôts? Découvrez nos 6 astuces...

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Conseil: pour une expérience optimale, nous vous conseillons d’utiliser Google Chrome.

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Comment payer moins d’impôts grâce à vos avantages fiscaux?


C'est le bon plan! En activant vos avantages fiscaux, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôts lors de la prochaine déclaration fiscale.


  • Titres services - Vous utilisez des titres-services? Vous pouvez alors bénéficier d'une belle réduction d'impôts. Conseil: achetez-les via votre app Belfius Mobile!
  • Frais de garde - Vous pouvez déclarer les frais de garde pour vos enfants jusqu'à leurs 14 ans pour les déduire de vos impôts.
  • Investissements
    • Votre épargne-pension vous permet de vous constituer un capital pour plus tard et bénéficier d'un avantage fiscal.*
    • Votre épargne long terme vous permet d'épargner pour vos futurs projets tout en bénéficiant d'un avantage fiscal.*
    • Exonération des dividendes d'action: vous avez payé le précompte mobilier sur des dividendes d'actions, vous pouvez demander un remboursement via votre déclaration d’impôt.
  • Dons - Faites un don à une bonne oeuvre et vous êtes remboursé des impôts.

Questions fréquentes

  • Mariés ou cohabitants légaux, comment remplir notre déclaration à deux?

    • Consultez le portail du Service Public Fédéral Finances
    • Si vous êtes marié(e) ou cohabitant(e) légal(e), vous recevez un formulaire de déclaration commune, à partir de l’année qui suit celle du mariage ou de la cohabitation légale.
    • À partir de l’année d’imposition 2023 (revenus 2022), la personne la plus âgée d’un couple devra toujours compléter la colonne de gauche et la plus jeune la colonne de droite, contrairement à ce qui se faisait avant pour un couple de sexe différent (ancien règle : homme à gauche, femme à droite => pour ces partenaires, ces codes peuvent à présent être inversés lorsque la femme est plus âgée que l’homme).

  • J’ai reçu un formulaire de déclaration, mais je n’ai perçu aucun revenu en 2023?

    Même si vous n'avez aucuns revenus à déclarer pour 2023, vous devez renvoyer toute déclaration reçue ou l'introduire via Tax-on-Web. Si vous ne le faites pas, vous risquez en effet une amende.

  • Dois-je compléter une déclaration distincte pour les revenus imposables de mes enfants?

    • Si votre enfant a 18 ans ou plus: tous ses revenus sont repris dans une déclaration distincte à remplir à son nom, et ce à partir de son 18e anniversaire.
    • Si votre enfant a moins de 18 ans:
      • s'il perçoit des revenus professionnels ou des pensions alimentaires, ceux-ci sont repris dans une déclaration distincte.
      • tous ses autres revenus (tels que revenus mobiliers et immobiliers) doivent être déclarés par le parent (tuteur) qui en a la charge. Si vous êtes marié(e) ou cohabitant(e) légal(e), ces revenus sont à partager entre votre partenaire et vous-même.
    • Dans la plupart des cas, votre enfant reçoit une proposition de déclaration simplifiée pour ses revenus imposables.

  • Qui doit remplir une déclaration fiscale en Belgique?

    L'impôt des personnes physiques est perçu sur le revenu global (mondial) des habitants de la Belgique, quelle que soit leur nationalité. Tout contribuable soumis à l'impôt des personnes physiques est tenu de remplir une déclaration fiscale chaque année (sauf exceptions).

    Vous avez des questions?

  • Que se passe-t-il si je ne rentre pas ma déclaration fiscale dans les délais?

    À partir de l’exercice d’imposition 2023 (revenus 2022), les délais de rentrée de la déclaration à l’impôt des personnes physiques se baseront sur un nouveau critère : la nature des revenus et la complexité de la déclaration. Les déclarations dites ‘complexes’ recevront plus de temps. La différence au niveau du délai de rentrée entre les mandataires et les citoyens disparaît également : une prolongation du délai ne sera plus accordée aux mandataires pour les déclarations simple (c’est une déclaration qui ne pas les revenus suivants (des bénéfices et/ou profits, des rémunérations de dirigeants d’entreprise, des rémunérations de conjoints (cohabitants légaux) aidants, des revenus professionnels étrangers). Le mandataire pourra uniquement demander un report pour des raisons sérieuses ou de force majeure.

    La date ultime pour rentrer votre déclaration en 2024 pour l’année de revenus 2023 est:

    1. Déclaration papier simple : 30/06/2024
    2. Déclaration digitale simple via Tax-on-Web : 15/07/2024

    Passé ce délai, l'administration fiscale peut procéder à une taxation d'office. Dans ce cas:

    • l'impôt sera établi sur la base des chiffres dont elle dispose. Si vous n’êtes pas d'accord avec les montants pris en compte pour le calcul de l'impôt, vous devez apporter vous-même la preuve de l'inexactitude de ces montants.
    • elle dispose d'un délai plus long pour régulariser votre situation fiscale (en principe 3 ans à partir du 1er janvier de l'année de la déclaration). Le délai d'imposition ordinaire est le 30 juin de l'année suivant l'exercice d'imposition.
    • des sanctions administratives peuvent être appliquées selon la gravité (et la répétition) de l'erreur. Il s'agit surtout d'un accroissement d'impôt (de 10 à 200%) et d'amendes administratives.

  • Qui doit me fournir les fiches et attestations nécessaires pour ma déclaration?

    • L'employeur doit envoyer les fiches de rémunérations individuelles à ses employés.
    • La banque doit fournir les attestations fiscales pour les crédits hypothécaires, les prêts verts, l’épargne-pension et les assurances-vie.
    • Les organismes concernés par les titres-services, les donations, la garde d’enfants, etc. doivent vous fournir une attestation vous permettant d’obtenir les avantages fiscaux liés.

  • Qui peut m'aider à remplir ma déclaration fiscale?

    • Votre conseiller financier Belfius se fera un plaisir de vous donner des informations sur la déclaration de vos produits bancaires et d'assurances ainsi que sur les différentes opportunités qui peuvent vous permettre, le cas échéant, de bénéficier d’avantages fiscaux.
    • L'administration fiscale est joignable via son Contact Center au 02 572 57 57, tous les jours ouvrables de 8 à 17h. Vous pouvez aussi vous adresser à une permanence organisée par l'administration fiscale dans certaines communes et centres commerciaux durant la période au cours de laquelle la déclaration doit être remplie.
    • La brochure jointe à votre déclaration vous guidera pas à pas dans votre déclaration.
    • Votre comptable pourra vous éclairer sur tous les détails.

Ma fiscalité au quotidien: je veux en savoir plus…

* En fonction de votre situation personnelle