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Catégories de produits transparentes

Comfort, Balanced, Dynamic

Avant d’investir dans un produit financier, nous vous conseillons de vérifier si vous comprenez bien les caractéristiques de ce produit et surtout ses risques (potentiels).

Lorsque nous vous recommandons un produit dans le cadre d’un conseil d’investissement, nous devons vérifier si ce produit vous convient. Dans cette optique, nous tenons compte de vos connaissances et de votre expérience, de vos objectifs d’investissement et de votre situation financière.

Si nous ne vous donnons pas de conseil d’investissement ou si vous ne voulez pas de conseil, nous vérifions si le produit dans lequel vous voulez investir est complexe (p. ex. un produit structuré). Si c’est le cas, nous évaluons uniquement vos connaissances et votre expérience. Si vos connaissances et votre expérience s’avèrent insuffisantes, nous vous donnons un avertissement.

Si vous voulez investir dans un produit non complexe sans conseil d’investissement (p. ex. un OPC avec un passeport européen), nous exécutons la transaction sans autre vérification.

Catégorie de produits

 

 

 

Confort

  • Produits financiers qui vous offrent la certitude de récupérer votre capital investi à l'échéance* (avant frais et taxes) (sauf en cas de (risque de) de faillite de l'émetteur ou du garant).
  • Pour certains produits, le rendement est connu au préalable, pour d'autres pas.
  • Il s'agit toujours de produits financiers libellés en euros.

*si d’application

Exemples: compte d'épargne, compte à terme, bon de caisse, notes structurées avec protection de capital, assurance placement de la Branche 21…

 

 

Balanced

  • Produits financiers générant un rendement potentiel supérieur aux produits Comfort.
  • Vous n'avez pas la certitude de récupérer votre capital investi à l'échéance*.
  • Il y a donc un risque de perte du capital.
  • Il s'agit toujours de produits financiers libellés en euros.

*si d’application

Exemples: tous les fonds affichant un score SRRI ≤ 4 (par ex.: les fonds obligataires)…

 

 

Dynamic

  • Produits financiers générant un rendement potentiel encore supérieur aux produits Balanced.
  • Vous n'avez pas la certitude de récupérer votre capital investi à l'échéance*.
  • Le risque de perte du capital peut être élevé.
  • Il s'agit de produits financiers libellés en euros ou d'autres devises.

*si d’application

Exemples: tous les fonds affichant un score SRRI > 4 (par ex.: les fonds d'actions), les investissements en devises étrangères…