Picto

Catégories de produits transparentes

Comfort, Balanced, Dynamic

Avant d’investir dans un produit financier, nous vous conseillons de vérifier si vous comprenez bien les caractéristiques de ce produit et surtout ses risques (potentiels).

Lorsque nous vous recommandons un produit dans le cadre d’un conseil d’investissement, nous devons vérifier si ce produit vous convient. Dans cette optique, nous tenons compte de vos connaissances et de votre expérience, de vos objectifs d’investissement et de votre situation financière.

Si nous ne vous donnons pas de conseil d’investissement ou si vous ne voulez pas de conseil, nous vérifions si le produit dans lequel vous voulez investir est complexe (p. ex. un produit structuré). Si c’est le cas, nous évaluons uniquement vos connaissances et votre expérience. Si vos connaissances et votre expérience s’avèrent insuffisantes, nous vous donnons un avertissement.

Si vous voulez investir dans un produit non complexe sans conseil d’investissement (p. ex. un OPC avec un passeport européen), nous exécutons la transaction sans autre vérification.

Catégorie de produits

 

 

 

Confort

*si d’application

Exemples: compte d'épargne, compte à terme, bon de caisse, Notes structurées avec protection de capital, assurance placement de la Branche 21…

 

 

Balanced

*si d’application

Exemples: tous les fonds affichant un score SRRI ≤ 4 (par ex.: les fonds obligataires)…

 

 

Dynamic

*si d’application

Exemples: tous les fonds affichant un score SRRI > 4 (par ex.: les fonds d'actions), les investissements en devises étrangères…

 
Vous avez des questions? Nous vous aidons volontiers.