Déterminez votre profil d'investisseur et recevez des conseils personnalisés
Grâce à notre accompagnement personnalisé, vous pouvez investir de manière réfléchie, et optimiser votre rendement. Sur la base de votre profil, vous obtenez des conseils sur mesure. À cet effet, nous sélectionnons aussi les produits d'investissement les plus appropriés à votre situation. Où et quand vous voulez, en ligne et en agence.
Votre profil d'investisseur
Envie d’investir? Nous voulons d’abord apprendre à mieux vous connaître, pour mieux vous conseiller, le plus personnellement possible. C'est pourquoi nous établissons ensemble votre profil d'investisseur. Et ce, sur la base d'un questionnaire succinct.
Vos possibilités financières
Nous examinons d'abord votre situation personnelle et vos possibilités financières. Vos revenus, vos dépenses, votre épargne… Vous pouvez aussi indiquer ici si vous souhaitez conserver une réserve financière pour vos dépenses (im)prévues. Cela nous donne un aperçu de votre capacité d'investissement, et nous permet d'évaluer quels sont les produits financiers qui vous conviennent le mieux.
Votre stratégie
Ensuite, nous déterminons ensemble votre stratégie. Quel risque souhaitez-vous prendre? Pourquoi investissez-vous? Quel est votre objectif? Par exemple, la création d’un capital de départ pour vos enfants, la réalisation d’un vieux rêve, l’assurance d’un revenu périodique ou d’une pension complémentaire…
Vos connaissances et votre expérience
Il est important que vous compreniez bien dans quoi vous investissez. C'est pourquoi nous déterminons aussi vos connaissances et votre expérience en matière d'investissement. Avez-vous déjà investi, ou pas? Êtes-vous plus ou moins expérimenté? Quelles sont vos connaissances? Plus nous vous connaissons, mieux nous pouvons vous accompagner dans le cadre de vos investissements.
Sur la base de votre profil, vous obtenez des conseils d'investissement qui vous conviennent parfaitement, à votre profil et votre budget. Y compris les produits d'investissement les mieux adaptés. Bien entendu, ces produits sont conformes à votre situation personnelle et à votre appétit de risque. Et dans ce cadre, nous distinguons 3 catégories de produits, de 'prudents' à 'risqués': Comfort, Balanced, Dynamic. Vous recevez chaque fois un conseil en investissement dans lequel nous indiquons clairement pourquoi certains produits (ne) vous conviennent (pas).
La régularité paye. Le mot d'ordre est donc: investir régulièrement ou à intervalles fixes. En investissant de manière régulière, vous vous assurez généralement un return plus élevé. Et ce, dès 25 euros/mois.
Un portefeuille diversifié et équilibré génère du rendement. Nous vous conseillons donc de diversifier vos investissements dans le temps, et entre différents secteurs, régions et classes d'actifs.
Dans quels produits (durables) pouvez-vous investir? Quels sont leurs avantages? Toute une gamme de fonds, obligations, assurances-vie, bons de caisse, comptes à terme et bons d'État.
