Déterminez votre profil d'investisseur et recevez des conseils personnalisés
Grâce à notre accompagnement personnalisé, vous pouvez investir de manière réfléchie, et optimiser votre rendement. Sur la base de votre profil, vous obtenez des conseils sur mesure. À cet effet, nous sélectionnons aussi les produits d'investissement les plus appropriés à votre situation. Où et quand vous voulez, en ligne et en agence.
Votre profil d'investisseur
Envie d’investir? Nous voulons d’abord apprendre à mieux vous connaître, pour mieux vous conseiller, le plus personnellement possible. C'est pourquoi nous établissons ensemble votre profil d'investisseur. Et ce, sur la base d'un questionnaire succinct.
Vos possibilités financières
Nous examinons d'abord votre situation personnelle et vos possibilités financières. Vos revenus, vos dépenses, votre épargne… Vous pouvez aussi indiquer ici si vous souhaitez conserver une réserve financière pour vos dépenses (im)prévues. Cela nous donne un aperçu de votre capacité d'investissement, et nous permet d'évaluer quels sont les produits financiers qui vous conviennent le mieux.
Votre stratégie
Ensuite, nous déterminons ensemble votre stratégie. Quel risque souhaitez-vous prendre? Pourquoi investissez-vous? Quel est votre objectif? Par exemple, la création d’un capital de départ pour vos enfants, la réalisation d’un vieux rêve, l’assurance d’un revenu périodique ou d’une pension complémentaire…
Vos connaissances et votre expérience
Il est important que vous compreniez bien dans quoi vous investissez. C'est pourquoi nous déterminons aussi vos connaissances et votre expérience en matière d'investissement. Avez-vous déjà investi, ou pas? Êtes-vous plus ou moins expérimenté? Quelles sont vos connaissances? Plus nous vous connaissons, mieux nous pouvons vous accompagner dans le cadre de vos investissements.
Sur la base de votre profil, vous obtenez des conseils d'investissement qui vous conviennent parfaitement, à votre profil et votre budget. Y compris les produits d'investissement les mieux adaptés. Bien entendu, ces produits sont conformes à votre situation personnelle et à votre appétit de risque. Et dans ce cadre, nous distinguons 3 catégories de produits, de 'prudents' à 'risqués': Comfort, Balanced, Dynamic. Vous recevez chaque fois un conseil en investissement dans lequel nous indiquons clairement pourquoi certains produits (ne) vous conviennent (pas).
La régularité paye. Le mot d'ordre est donc: investir régulièrement ou à intervalles fixes. En investissant de manière régulière, vous vous assurez généralement un return plus élevé. Et ce, dès 25 euros/mois.
Un portefeuille diversifié et équilibré génère du rendement. Nous vous conseillons donc de diversifier vos investissements dans le temps, et entre différents secteurs, régions et classes d'actifs.
Dans quels produits (durables) pouvez-vous investir? Quels sont leurs avantages? Toute une gamme de fonds, obligations, assurances-vie, bons de caisse, comptes à terme et bons d'État.
Recevez un conseil personnalisé où et quand vous voulez
Nous vous offrons un conseil d’investissement personnalisé: où et quand vous voulez, dans votre agence et en ligne via le canal de votre choix; Belfius Direct Net, nos apps Belfius Mobile et Belfius Tablet, ainsi que par téléphone sous certaines conditions. Consultez ici notre brochure détaillée.
Ces conseils en investissement ne sont pas fournis sur une base indépendante. En effet, nous recommandons surtout des instruments financiers émis ou fournis par des entités du groupe Belfius Banque ou par des entités avec lesquelles Belfius Banque entretient des liens juridiques et/ou économiques.
Pour les services et les instruments financiers que Belfius n’inclut pas dans son offre, comme notamment les actions, les obligations de tiers et les fonds gérés par des asset managers avec lesquels Belfius n’a pas de lien juridique ou économique, nous ne formulerons aucun conseil lors des transactions d’achat ou de souscription. Nous nous limiterons à vous fournir l’information dont nous disposons et à exécuter vos instructions.
Vous souhaitez prendre vos décisions d’investissement vous-même, sans conseil
Le conseil est un service d’investissement que Belfius vous offre gratuitement. Vous y avez notamment accès via votre ordinateur, votre smartphone ou votre tablette. Vous pouvez aussi choisir de ne pas recourir au conseil et d’exécuter seul vos transactions via ces 3 canaux.
Vous pouvez également vous rendre en agence ou utiliser Belfius Direct Private. Dans ce cas, si vous souhaitez acheter un produit de la gamme Belfius ou en vendre un, vous bénéficiez systématiquement de notre conseil – sauf dans le cas particulier où vous refuseriez d’établir votre profil d’investisseur. Si votre choix d’investissement se porte sur un produit qui ne se trouve pas dans notre gamme, nous vérifions que vous disposez des connaissances et de l’expérience suffisantes pour évaluer le risque. Si vous ne répondez pas aux critères, nous vous en avertissons, mais exécutons votre ordre si vous le demandez.
Les canaux de distribution via lesquels vous pouvez exécuter vos transactions d’achat et de vente sont les suivants. Chacun d’entre eux est régi par ses propres règles.
Nos canaux digitaux: Belfius Direct Net et nos apps Belfius Mobile et Belfius Tablet
Votre agence
Comfort Banking
Epargnez et investissez où et quand vous voulez!
Gérez vos investissements et votre épargne en ligne à partir de votre smartphone ou tablette grâce à nos apps, ou encore sur votre PC via Belfius Direct Net. Bénéficiez dès lors de 10% de réduction sur certaines opérations. Toutes les informations ici.
Transférez gratuitement vos investissements chez Belfius
Si vous souhaitez confier vos investissements (bons de caisse, obligations, fonds, bons d’état…) à Belfius, nous vous remboursons les frais engendrés par cette opération. Toutes les informations ici.
Investir: risques potentiels et mesures de protection
Nous prenons toutes les mesures nécessaires nous permettant d’exécuter vos ordres aux meilleures conditions possibles. À cette fin, nous avons défini une politique d’exécution des ordres que vous pouvez retrouver ici.
Qu’implique MIFID, la directive européenne relative aux investissements, pour vous?
Il s’agit de la protection de vos intérêts en tant qu’investisseur. Lors de la prestation de services en investissement, les règles de conduite MIFID imposent aux institutions financières le respect de trois principes majeurs:
agir de façon honnête, équitable et professionnelle, afin que les intérêts du client soient défendus le plus efficacement possible
fournir des informations adaptées, complètes, correctes, claires et non trompeuses afin que le client prenne des décisions d’investissement en connaissance de cause
tenir compte de la situation individuelle du client afin que les investissements conseillés soient en adéquation avec sa stratégie et ses exigences
