En cas de capitalisation, les revenus perçus (comme les dividendes des actions et les intérêts des liquidités et obligations) sont réinvestis automatiquement dans le fonds et viennent ainsi gonfler le portefeuille. La valeur d’un fonds capitalisation augmente donc plus vite que la valeur d’un fonds distribution. Il n'y a pas de dividende annuel. Vous touchez ce revenu lié au dividende au moment de la vente du fonds. Une taxe sur les opérations boursières (TOB) est à payer à l’Etat lors de la vente d’un fonds CAP.

En cas de distribution, les revenus du fonds ne sont pas réinvestis mais distribués en tout ou partie sous la forme d'un dividende, le plus souvent annuellement. Ce dividende est alors soumis au précompte mobilier. Le dividende n’est pas garanti, il dépend des résultats fournis par les actions/obligations présentes dans le fonds. La valeur d’un fonds distribution sera donc plus faible que son équivalent en version capitalisation.

Les fonds Lock sont une exclusivité Belfius Banque. Ils vous offrent la possibilité d'investir sur le marché boursier ou obligataire tout en limitant autant que possible vos pertes éventuelles et en garantissant vos bénéfices. Vous déterminez le seuil en dessous duquel vos investissements ne doivent pas tomber et vous évitez ainsi toute perte possible. Le mécanisme ou instruction Lock permet de déterminer un seuil à partir duquel un ordre de vente est automatiquement généré. Attention que tout ordre de vente est exécuté à cours inconnu. Le mécanisme ne fournit dès lors aucune garantie sur la valeur nette d'inventaire d'exécution. Les fonds lock sont toujours des fonds de type capitalisation.