Beleggen omvat heel wat facetten en we doen ons uiterste best om u hierbij optimaal te begeleiden. Zo bepalen we samen met u de juiste strategie, analyseren we de markten, lichten we u in over nieuwe opportuniteiten...
We streven ernaar u op een zo transparant mogelijke manier beleggingsformules op maat aan te bieden, op elk moment aangepast aan uw doelstellingen en uw individuele situatie. Zo willen we u graag goed begeleiden en u de mogelijkheid geven om de voor u beste keuzes te maken.
Wil u beleggen? Dan vindt u bij Belfius een zeer ruime keuze aan mogelijkheden en tal van verschillende beleggingen.
Voor we u een specifiek product voorstellen, leren we u wel graag beter kennen om u zo persoonlijk mogelijk te kunnen adviseren. Daarom beginnen we altijd met het bepalen van uw beleggersprofiel. Dit doen we aan de hand van een gedetailleerde vragenlijst die we samen invullen.
Stap 1. Uw financiële situatie
We analyseren eerst uw individuele situatie en uw financiële draagkracht: uw inkomsten, uw uitgaven, uw kredieten, uw huidige vermogen en ook het bedrag dat u opzij kan zetten voor uw korte termijn projecten of om het hoofd te bieden aan onverwachte uitgaven. Zo krijgen we een zicht op uw beleggingscapaciteit.
Stap 2. Uw portefeuillestrategie
Vervolgens stippelen we uw beleggingsstrategie uit om een precies idee te krijgen van uw doelstellingen, uw risicobereidheid en uw beleggingshorizon. Wil u uw geld beleggen om de studie van uw kind te betalen, een droom waar te maken of om een appeltje voor de dorst achter de hand te hebben als u met pensioen gaat? Bent u niet bang om bepaalde risico's te nemen?
Stap 3. Uw kennis en uw ervaring
Tot slot is het heel belangrijk dat u begrijpt waarin u belegt. Daarom beoordelen we uw kennis van de financiële producten en ook uw ervaring met beleggen in die producten. Zo kunnen we beter inschatten wat u begrijpt van de risico's die verbonden zijn aan de diverse beleggingscategorieën.
Wil u zelf uw beleggingen beheren?
We geven u ook de mogelijkheid om uw beleggingen zelf te beheren zonder tussenkomst van uw financieel adviseur. In dat geval beperkt onze rol zich tot het uitvoeren van uw orders. Voor bepaalde, meer complexe producten zullen we echter wel peilen naar uw kennis en ervaring en u erop wijzen als die ontoereikend zouden zijn.
Informatie is een van de hoekstenen van een goede belegging. Om u te helpen met kennis van zaken te beleggen, verbinden we ons ertoe u op de meest transparante manier alle nodige informatie te bezorgen, vóór en na uw transacties.
Vóór elke beleggingsbeslissing of de ondertekening van een overeenkomst voor uw portefeuillebeheer, bezorgen we u alle nodige documenten die u helpen begrijpen hoe het door u gekozen product in elkaar zit en welke risico's, kosten en taksen ermee verbonden zijn.
Afhankelijk van uw voorkeur en het gekozen kanaal, ontvangt u die informatie op papier of digitaal.
U kan uw beleggingen op elk moment beheren en volgen via uw Belfius-apps en via Belfius Direct Net. Heel makkelijk, waar en wanneer u maar wil.
De Europese richtlijn over de markten in financiële instrumenten, beter bekend onder de naam MiFID, dateert van 2007. Ze is bedoeld om beleggers beter te beschermen. Sinds 3 januari 2018 hebben de Europese overheden het reglementaire kader nog versterkt met MiFID II, die moet zorgen voor nog meer bescherming voor de beleggers.
Omdat u als klant voor ons altijd al centraal hebt gestaan, hebben we niet gewacht op de MiFID om u te adviseren op basis van de volgende 3 principes:
Bent u een professioneel belegger?
Neem dan gerust een kijkje op onze business-site voor meer info.