Les fonds Lock (1) sont des fonds exclusivement commercialisés par Belfius Banque. Ils vous offrent la possibilité d'investir sur le marché boursier ou obligataire tout en limitant autant que possible vos pertes éventuelles et en garantissant vos bénéfices. Vous déterminez le seuil en dessous duquel vos investissements ne doivent pas tomber et vous limitez ainsi votre perte éventuelle.
Fonds Lock
Limitez votre risque, pas votre rendement potentiel
Pourquoi choisir un fonds Lock?
Les fonds Lock permettent de profiter des avantages suivants:
- vous visez un meilleur potentiel de rendement (par rapport à un investissement classique)
- en cas de baisse importante, vous disposez d’une solution prudente par rapport à un fonds qui ne propose pas ce mécanisme (par exemple, dans certains secteurs parfois très volatiles (2) comme la biotechnologie)
Quand choisir un fonds Lock?
Utile surtout dans ces 2 situations:
Sécuriser une partie des gains de vos fonds ayant bien performé
- Vous avez des fonds qui ont bien progressé ces derniers mois et vous hésitez entre vendre ou garder le fonds pour profiter du potentiel de hausse restant
- Si votre fonds existe en version Lock, alors vous avez la possibilité de sécuriser une partie des gains
- Comment? En vendant le fonds CAP/DIS et en achetant le fonds en version LOCK.
Investir prudemment
- Vous souhaitez investir dans un fonds, mais vous ne souhaitez ni subir une forte baisse du cours, ni le suivre trop régulièrement?
- Achetez alors un fonds en version Lock et au moment de l’achat, vous déterminez un cours (instruction Lock) à partir duquel votre ordre de vente est activé en cas de baisse trop importante par rapport à la valeur d’achat.
Bon à savoir
Quel fonds Lock acheter?
Vous choisissez parmi une large sélection:
- Fonds d’actions: exclusivement en actions
- Fonds d’obligations: exclusivement en obligations
- Fonds de fonds: fonds investissant dans d’autres fonds d’actions et/ou d’obligations. La diversification est ici maximale.
Autres caractéristiques
- Les fonds Lock sont généralement libellés en euros, mais certains le sont en devise étrangère (USD…)
- Les fonds Lock sont de type capitalisation (c-à-d. sans distribution de dividende mais la plus-value est incluse dans la valeur du fonds). Dès 25 euros via Belfius Direct Net, Belfius Mobile ou dans votre agence.
Comment savoir si un fonds existe en version Lock?
Via notre moteur de recherche. Sélectionnez le filtre Lock parmi les critères de recherche.
Via la fiche Fonds.
Suivez vos fonds Lock 24/7
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Via nos apps ou en ligne
Vous pouvez suivre la valeur de vos fonds via nos apps ou en ligne.
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Adaptez le cours d’activation via instruction Lock via Belfius Direct Net
Dans Belfius Direct Net gratuitement et aussi souvent que vous le voulez:
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à la baisse, pour éviter de vendre trop rapidement un fonds dont le cours a momentanément baissé alors qu’il offre un potentiel intéressant à long terme.
Imaginons que vous ayez acheté un fonds Lock à 100 euros et fixé le cours d’activation de vente à 90 euros. Vous pouvez baisser celui-ci p. ex. à 80 euros. Entre-temps, si après être descendu à 85 euros, le cours de ce fonds remonte à nouveau, vous évitez une vente trop rapide et profitez de son évolution positive. -
à la hausse, pour sécuriser votre bénéfice déjà réalisé. La vente ne pouvant être déclenchée sous ce nouveau seuil.
Imaginons que vous ayez acheté un fonds Lock à 100 euros et fixé le cours d’activation de vente à 80 euros. Si, après 1 an, ce fonds vaut 130 euros, vous pouvez adapter le seuil de vente p. ex. à 104 euros (80% de 130).
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à la baisse, pour éviter de vendre trop rapidement un fonds dont le cours a momentanément baissé alors qu’il offre un potentiel intéressant à long terme.
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Vente automatique et prix définitif
- La vente est automatiquement déclenchée une fois le cours d’activation atteint (instruction Lock). La valeur réelle de vente ne peut être garantie (dépend de la valeur nette d’inventaire finale).
Imaginons que vous ayez acheté un fonds Lock à 100 euros et fixé le cours d’activation de vente à 80 euros. L’ordre de vente automatique sera activé aussitôt ce cap franchi. Le prix définitif de vente peut être en dessous, identique ou légèrement au-dessus des 80 euros. - Vous souhaitez vendre ces fonds à un autre moment? C’est aussi possible.
- La vente est automatiquement déclenchée une fois le cours d’activation atteint (instruction Lock). La valeur réelle de vente ne peut être garantie (dépend de la valeur nette d’inventaire finale).
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Fonds commun de placement ou sicav avec ou sans compartiment. Via un fonds, vous investissez dans des actifs (d’actions, d’obligations…) selon une stratégie bien définie.
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Indique dans quelle mesure la valeur du fonds peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Plus la volatilité est importante, plus le risque et le rendement potentiel du fonds sont élevés.