L'assurance-placement KITE Bold
Activez votre capital tout en protégeant vos proches
L'assurance-placement KITE Bold
Activez votre capital tout en protégeant vos proches
KITE Bold est une assurance-placement de la branche 23: vos versements sont investis dans un ou plusieurs fonds d’investissement internes1.
Le rendement et le capital ne sont pas garantis, mais le rendement peut être potentiellement plus élevé.
Caractéristiques du produit
Montant d'investissement minimum: 1.000 euros
Versements supplémentaires: 25 euros minimum
Durée: indéterminée
Avant d'investir dans KITE Bold, il est essentiel de bien comprendre les caractéristiques et les risques de celui-ci. En tant qu’investisseur potentiel, il est important que vous lisiez intégralement les documents d'informations clés (‘KID’), les règlements de gestion et les conditions générales. Vous les trouverez ci-dessous.
Confiez votre KITE Bold aux experts de votre choix
Grâce à KITE Bold, une assurance-placement de la branche 23, vous accédez indirectement à 15 gestionnaires de fonds externes. Ils gèrent 19 fonds différents. Chacun de ces experts financiers vise un rendement potentiel conforme au marché. Ce rendement n’est pas garanti.
Pourquoi un KITE Bold?
Un tour du monde? Une seconde résidence? Votre propre entreprise? Avec KITE Bold, vous vous constituez un capital.
Vous souhaitez effectuer des rachats partiels périodiques? La formule 'Comfort' vous offre cette possibilité. Pour de plus amples informations, veuillez consulter les conditions générales.
Vous désignez librement le(s) bénéficiaire(s) de votre contrat en cas de décès.
Dans ce cadre, vous bénéficiez de ces avantages:
- Vous ne devez pas vous adresser à un notaire. Vous évitez ainsi des frais.
- Vous pouvez modifier le(s) bénéficiaire(s) de votre contrat.
Versement rapide en cas de décès
- Avec KITE Bold, vous mettez vos propches à l’abri sur le plan financier.
- Après réception de tous les documents et si les conditions déterminées sont respectées, le capital est versé rapidement.
Si vous le souhaitez, vous pouvez également opter pour des garanties supplémentaires optionnelles en cas de décès. Vous trouverez plus d'informations dans les conditions générales.
Et qu'en est-il de la fiscalité2?
Vous ne payez pas de précompte mobilier.
Vous vous acquittez d’une taxe d’assurance de 2% sur chaque versement de la prime (prime brute). Saviez-vous qu’il est possible de répartir – à certaines conditions – la charge financière de ces 2% sur une période de 5 ans? Vous payez alors 5 fois 0,40%.
Choisissez les fonds qui vous conviennent
Belfius Asset Management a sélectionné parmi plus de 1000 fonds du monde entier au moins 3 fonds stratégiques par niveau de risque. Nos fonds stratégiques suivent une approche multi-asset.
Qu’implique une approche multi-asset?
Elle permet au gestionnaire de fonds de déterminer la composition du fonds en fonction de ses propres convictions. Il est possible de passer d’une catégorie d’investissement à l’autre (comme des actions, obligations...) si les circonstances l’exigent, en faisant attention au cadre de risque prédéterminé.
Fonds mixtes
Mixed Low
BI Pictet Multi Asset Opportunities
Règlement de gestion
Mixed Low
Rapport SFDR périodique
Règlement de gestion
Mixed Low
BI ODDO BHF Polaris Moderate LV
Règlement de gestion
Mixed Medium
Règlement de gestion
Mixed Medium
BI Capital Group Global Screened Allocation
Règlement de gestion
Mixed Medium
BI Carmignac Global Active I EUR
Règlement de gestion
Mixed Medium
BI Candriam Sustainable Balanced
Rapport SFDR périodique
Règlement de gestion
Mixed High
BI M&G (Lux) Sustainable Multi-Asset Growth Fund
Règlement de gestion
Mixed High
Règlement de gestion
Mixed High
BI Allianz Multi Asset 75 Fund*
Règlement de gestion
Mixed High
BI Candriam Sustainable Dynamic
Règlement de gestion
Fonds d’actions
Thème: Dividende élevé
BI Baillie Gifford Global Dividend Growth*
Règlement de gestion
Thème: Immobilier
BI JH Global Property Equities Fund
Règlement de gestion
Thème: Infrastructure
BI M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund
Règlement de gestion
Thème: Thèmes d’avenir
Règlement de gestion
Fonds obligataires
Thème: Marchés émergents
BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond*
Règlement de gestion
Thème: Monde entier
Règlement de gestion
Thème: Opportunités de crédit
BI Lazard Credit Opportunities
Règlement de gestion
Thème: High yield
BI Candriam Sustainable Bond Global High Yield
Règlement de gestion
Fonds du marché monétaire
Un fonds du marché monétaire soutient votre portefeuille quand vous souhaitez ralentir un peu.
Thème: Espèces et liquidités
Règlement de gestion
Vous pouvez consulter la valeur nette d'inventaire (VNI) des différents fonds d'investissement internes ici ou dans la liste ci-dessus. Pour consulter un fonds d'investissement interne, cliquez sur son nom.
Frais et taxes
- Frais d’entrée: maximum 2,50%.
- Frais de rachat: Pas de frais de rachat à partir de la 4e année. Les 3 premières années à 1%.
- Taxe d’assurance: 2% sur la prime brute.
- Les frais courants sont mentionnés dans le document d'informations clés et varient en fonction du fonds d'investissement interne. Ils sont inclus dans la valeur d’investissement des fonds d'investissement internes.
Principaux risques
- un risque de capital: le risque que la valeur du capital investi ait baissé lors du retrait en raison de la situation financière et économique sur les marchés. L’ampleur du risque de capital dépend de la stratégie menée par le fonds.
- un risque de taux: ce risque porte sur les fonds de la branche 23 qui investissent (en partie) en obligations.
- un risque de change: si un fonds sous-jacent investit également dans une devise (qui n’est pas couverte par rapport à l’euro) et que cette devise n'évolue pas favorablement, le rendement diminue lors de la conversion en euro. Mais si la devise évolue favorablement, l’investissement rapportera une valeur ajoutée en raison du cours de change positif.
- un risque de durabilité: ce risque fait référence à tout événement ou situation dans le domaine de l’environnement, la société ou la gouvernance (ESG) qui pourrait avoir un impact négatif réel ou potentiel considérable sur la valeur ou la performance des instruments financiers repris dans le portefeuille du fonds.
Pour plus d'informations sur les risques, nous vous renvoyons aux documents précontractuels.
Documents
KITE Bold
- Fiche produit & Document d’information précontractuel complémentaire
- Conditions générales
- Critères de segmentation de l’assurance décès
- Fiche de connaissance
- Sustainability-Related Disclosure: KITE Bold
KITE Bold, soumis au droit belge, est un produit d'assurance vie de Belfius Insurance SA, entreprise d'assurances de droit belge, agréée sous le numéro 0037 pour l’exercice des activités 'Vie' (Place Charles Rogier 11 – 1210 Bruxelles, Belgique – RPM Bruxelles TVA BE0405.764.064).
Plaintes
Vous avez une plainte? Votre conseiller financier ou votre chargé de relations, le service Gestion des plaintes, le Negotiator de Belfius et l’Ombudsman des Assurances sont là pour vous aider. Comment introduire une plainte?
Vous souhaitez un entretien?
Votre conseiller se fera un plaisir de vous informer et de répondre à toutes vos questions afin que vous souscriviez votre contrat en connaissance de cause.
Vous souhaitez faire un versement complémentaire dans votre contrat? Rien de plus simple via votre app Belfius ou Belfius Direct Net.
Vous souhaitez un entretien?
Votre conseiller se fera un plaisir de vous informer et de répondre à toutes vos questions afin que vous souscriviez votre contrat en connaissance de cause.
Vous souhaitez faire un versement complémentaire dans votre contrat? Rien de plus simple via votre app Belfius ou Belfius Direct Net.
1 Un fonds (également appelé ‘fonds commun de placement’ ou ‘sicav’) est un instrument financier qui vous permet d’investir selon une stratégie définie dans un portefeuille de titres (actions, obligations…). Même si les fonds présentent différents avantages, ils entraînent également des risques et des frais. Le capital et/ou le rendement n’est/ne sont pas garanti(s) ou protégé(s).
2 Le traitement fiscal est susceptible de changer à l'avenir.
*L’ESMA (European Securities and Markets Authority) a publié en mai 2024 de nouvelles orientations sur la dénomination des fonds. Ce sujet revêt une grande importance, les noms des fonds étant souvent la première information que les investisseurs consultent ce qui peut avoir un impact significatif sur leurs décisions d’investissement. Les orientations visent à améliorer la transparence et à prévenir l'écoblanchiment dans les fonds d'investissement, en veillant à ce que les noms des fonds reflètent fidèlement leurs stratégies et objectifs d'investissement.
Dans ce cadre, les fonds suivants voient leurs noms modifiés sans que ce changement ne modifie la stratégie d'investissement et la classe de risque ni n'affecte la valeur des actifs, le nombre d'unités, la structure de coûts ou la valeur de l’investissement:
- BI Allianz Sustainable Multi Asset 75 Fund → BI Allianz Multi Asset 75 Fund
- BI JPM Global Macro Sustainable I Acc EUR → BI JPM Global Macro
- BI BG Worldwide Resp Global Equity Income Fund → BI Baillie Gifford Global Dividend Growth
- BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond TAP → BI Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond
- R-co DYNAMIC TAP → R-co DYNAMIC
En procédant de la sorte, Belfius souhaite proposer aux investisseurs, le plus de clarté possible, et les aider à sélectionner les meilleures solutions tout en alignant leurs investissements avec leurs valeurs.