1. Home
  2. Onze producten en diensten
  3. Dagelijks thesauriebeheer
  4. Kredietlijnen
  5. Thesaurievoorschot

Thesaurievoorschot

Het thesaurievoorschot is een kredietlijn die gekoppeld is aan een zichtrekening. Ze bedraagt een vooraf bepaald percentage van uw gewoonlijke inkomsten, dat u als voorschot kunt krijgen. Het is een product op maat van de openbare besturen en hun werking. De inkomsten die de besturen ontvangen en het ritme waarmee dat gebeurt, zijn immers specifiek en hangen vaak af van van andere subsidiƫrende overheden.

Kenmerken

  • maximale looptijd van 1 jaar
  • we selecteren in overleg met u de inkomsten waarop het bedrag van de vaste kredietlijn wordt berekend
  • u betaalt de gebruikte bedragen van de kredietlijn terug binnen de termijn waarin u de geselecteerde inkomsten ontvangt, tot u ze allemaal hebt gekregen en het krediet dus volledig hebt terugbetaald. Dit is het self liquidatingprincipe

Voordelen

  • U vermijdt geblokkeerde betalingen en onregelmatige, zeer dure debetsaldi
  • U kunt bepaalde uitgaven doen zonder u bepaalde inkomsten al hebt ontvangen
  • U betaalt alleen interest op de bedragen die u effectief hebt opgenomen
  • Uw budgettaire of exploitatiecyclus wordt niet verstoord
  • Dit type kredietlijn is op maat van uw werking en behoeften
  • U bepaalt zelf op welke inkomsten u een voorschot kunt krijgen
  • U dient geen enkele waarborg te geven

Wist u dat?

Voor openbare besturen vormt de kasfaciliteit een ideale aanvulling op het thesaurievoorschot. U dekt er uw kleine, terugkerende behoeften aan kasmiddelen mee.

U kunt het thesaurievoorschot ook gebruiken in combinatie met straight loans of vastetermijnkredieten.

Contacteer Ons

Interesse?

Uw relatiebeheerder is uw eerste aanspreekpunt. Hij kent uw organisatie en behoeften. Aarzel niet om contact met hem op te nemen als u vragen hebt. Zo vindt u samen een oplossing op maat.