In het algemeen overzicht van uw beleggingen via Belfius Direct Net of Belfius Mobile, kunt u de meer/minwaarden van de meeste beleggingen raadplegen
De berekening van meer/minwaarden is beschikbaar voor een beleggingslijn en voor de onderliggende bewegingen.
Voor elke berekening onderscheiden we:
Voor elke beweging kunt u ook een geannualiseerde meer/minwaarde opvragen (= min/meerwaarde sinds datum van aankoop omgezet op jaarbasis).
De meer/minwaarden worden berekend voor elke belegging apart en zijn niet beschikbaar op het totaal van de portefeuille.
Om de meer/minwaarde van een belegging te berekenen houden we rekening met:
De eventuele kosten en taksen worden niet in rekening genomen.
Voor beleggingen in vreemde deviezen worden de meer/minwaarden zowel uitgedrukt in het vreemde devies als in EUR.
De meer/minwaarden worden berekend voor
De meer/minwaarden worden niet berekend voor
Opmerking: de meer/minwaarden kunnen niet worden berekend als bepaalde gegevens ontbreken of als de waardering van de belegging niet mogelijk is.
Indien u onregelmatigheden vaststelt, neem contact op met uw financieel adviseur.
Om meer/minwaarden te berekenen passen we het FIFO-principe (First In/First Out) toe: wat eerst aangekocht werd zal eerst verkocht worden.
De toepassing houdt m.a.w. enkel rekening met de resterende posities.
Data | Beweging | Aantal | Koers/Waarde per deel |
---|---|---|---|
01/07/2009 | Aankoop | 100 | 13 EUR |
10/09/2010 | Aankoop | 100 | 15 EUR |
20/11/2012 | Verkoop | 80 | 19,5 EUR |
Saldo op 21/11/2012: 120 delen |
Het saldo van 120 delen wordt in het beleggingsoverzicht gevormd door de volgende resterende bewegingen (volgens het FIFO-principe):
Data | Beweging | Aantal | Koers/Waarde per deel |
---|---|---|---|
01/07/2009 | Aankoop | 20 | 13 EUR |
10/09/2010 | Aankoop | 100 | 15 EUR |
In dit voorbeeld vertrekken we van dezelfde basis als in het voorbeeld FIFO-principe, maar voegen we de couponbetalingen toe.
Elementen die in rekening genomen worden bij de berekening van de meer/minwaarde
Data | Beweging | Aantal | Koers/Waarde per deel |
---|---|---|---|
01/07/2009 | Aankoop | 100 | 13 EUR |
15/10/2009 | Coupon | 100 | 1 EUR |
10/09/2010 | Aankoop | 100 | 15 EUR |
15/10/2010 | Coupon | 200 | 1,1 EUR |
15/10/2011 | Coupon | 200 | 0,8 EUR |
15/10/2012 | Coupon | 200 | 1 EUR |
20/11/2012 | Verkoop | 80 | 19,5 EUR |
Wat zichtbaar is op het scherm na het klikken op het vergrootglas
Om meer/minwaarden te berekenen passen we het FIFO-principe (First In/First Out) toe.
Het detail van de berekening van de min/meerwaarde wordt als volgt getoond:
Datum | Beweging | Aantal | Koers/Waarde per deel |
---|---|---|---|
15/05/2013 | Saldo | 120 | 23 EUR |
Meer/minwaarde sinds aankoop
Meer/minwaarde sinds begin van het jaar