We leren u graag kennen voor we u advies geven!

Tijdens een eerste gesprek in het kantoor stellen we een reeks vragen om ons een duidelijk en volledig idee te vormen van uw persoonlijke en uw professionele vermogenssituatie. Ook hebben we graag een zicht op uw privédromen en uw professionele projecten.

Ontdek enkele vragen die uw business banker u zal stellen:

• Hoe ziet uw gezinstoestand eruit?
• Hoe ziet uw professionele situatie eruit?
• Hoe ziet uw vermogenssituatie eruit?
• Waar bent u bang voor? Waar ligt u 's nachts wakker van?

De conclusies van ons productief gesprek leveren de elementen op die nodig zijn om uw persoonlijk ‘kader’ uit te werken. Dat kader:

• houdt rekening met uw huidige en toekomstige privé- en professionele dromen en projecten
• stelt ons in staat uw financieel traject uit te werken en de beste strategie te bepalen om overtollige liquide middelen uit uw onderneming te halen en ze over te dragen naar uw privévermogen

We zijn er ons van bewust dat voor u sparen en beleggen anders is dan voor een "gewone" particulier. Als ondernemer hebt u immers:

• 2 aparte vermogens, het vermogen voor uw beroepsactiviteit en uw privévermogen
• 2 x meer fiscale mogelijkheden, omdat u onder 2 fiscale systemen valt

Uw situatie is dus 2 maal zo complex om te beheren.

Telkens wanneer we u een belegging aanraden, zowel professioneel als privé, houden we rekening met die dubbele complexiteit.

Om de juiste koers te blijven varen, is een jaarlijkse check-up van uw situatie onontbeerlijk. We kunnen uw beleggingsstrategie dan verfijnen en aanpassen als dit nodig zou zijn.

En op uw 55e doen we bovendien een grondige check-up ter voorbereiding van uw toekomstplannen (overdracht van uw onderneming, nieuwe projecten, nalatenschap…)

Ontdek de vragen die uw bankier u stelt:

Welke privédromen koestert u?

• Hoe wil u leven als u met pensioen bent?
• Hebt u grote plannen voor uw gezin: studies van uw kinderen, tweede verblijfplaats, wereldreis…?

Wat zijn uw professionele plannen?

• Overweegt u een verdere ontwikkeling van uw activiteit, investeringen in de toekomst?
• Overweegt u binnenkort uw onderneming van de hand te doen?

Ontdek de vragen die u moet stellen aan uw boekhouder:

• Hoe gezond is mijn onderneming?
• Beschik ik over voldoende bedrijfskapitaal?
• Hoeveel zal mijn winst dit jaar bedragen?
• Welk deel van de winst moet ik binnen mijn activiteit houden om:
  • mijn uitgaven op korte termijn te kunnen doen?
  • mijn toekomstplannen uit te werken?
• Welk deel van de winst mag ik uit de onderneming halen?
• Hoe kan ik fiscaal optimaliseren?