Comment gérer son portefeuille en période de turbulences?

En avril 2025, les investisseurs ont pu constater à quel point le sentiment du marché peut changer rapidement. À la suite d'une vague d'annonces tarifaires de la part de l'administration Trump, les marchés mondiaux ont plongé, avant de rebondir de manière spectaculaire.

Ces fluctuations brutales ne sont pas seulement le fruit de réactions instinctives. Elles reflètent la profonde incertitude qui entoure la politique commerciale mondiale, l'inflation et les orientations des banques centrales.

Il est important de noter que ces fluctuations sont autant influencées par les agendas politiques que par les fondamentaux économiques sous-jacents. Pour les investisseurs, cela crée non seulement des risques à gérer, mais aussi des opportunités à saisir. En particulier dans les secteurs, les régions et les classes d'actifs où les mouvements sont parfois davantage dictés par le sentiment que justifiés par les bénéfices ou les tendances macroéconomiques.

Il en résulte un environnement de marché mondial où il ne suffit plus de rester informé. Les investisseurs doivent savoir ce qui compte, quand et comment agir de manière décisive, afin de transformer les perturbations en opportunités.

Avoir une vue globale est primordiale

Considérer les actions isolément ne correspond plus à la réalité des marchés actuels. La fluctuation des actions est influencée par bon nombre d’éléments: les matières premières, les mouvements monétaires, les anticipations de taux d'intérêt et les tensions géopolitiques ont tous une incidence sur les valorisations des actions.

Prenons l'exemple de la divergence entre les actions américaines et européennes. Alors que dans les prochains mois, le marché pourrait encore bénéficier du secteur technologique, les marchés européens pourraient peut-être être perturbés par des craintes liées aux droits de douane.

Comprendre les liens entre les différents actifs est donc essentiel.

De la surcharge d'informations au jugement éclairé

Les investisseurs n'ont pas seulement besoin d'accéder à l'information, ils ont besoin d'aide pour la comprendre rapidement.

En période d'instabilité, les outils financiers qui combinent les actualités en temps réel avec l'analyse spécialisée peuvent offrir aux investisseurs une vision plus claire de ce qui se joue mais aussi et surtout des opportunités éventuelles. L'objectif n'est pas seulement de gérer le risque, mais aussi d'agir alors que d’autres investisseurs plus indécis que jamais sont encore en train de réfléchir!

De la prise de conscience à l'adaptation stratégique

Reconnaître ce qui se passe est une chose. Agir en conséquence, en est une autre. Une seule mesure politique, comme la récente révision des droits de douane, peut avoir des répercussions complexes sur différents secteurs, régions et classes d'actifs. Il est essentiel de comprendre rapidement ces dynamiques. Mais il est tout aussi important de pouvoir estimer les impacts sur son portefeuille et agir en conséquence.

C'est la capacité à passer sans heurts de la réflexion à l'action qui permet aux investisseurs de tirer profit de la situation, et pas seulement d'y faire face.

Rester calme pendant les périodes d'incertitudes

Une chose est claire: les turbulences ne sont pas près de disparaître. Au contraire, elles s'inscrivent de plus en plus dans le comportement des marchés mondiaux.

Pour les investisseurs en actions, l'opportunité ne réside pas dans la tentative de prédire les prochains gros titres, mais dans la mise en place de processus, l'utilisation des bons outils et l'application des bonnes connaissances pour transformer la complexité en avantage. Rester informé, rester connecté et rester prêt à agir n'est plus une option, c'est essentiel pour potentiellement obtenir de bons rendements! Car dans un marché toujours en mouvement, les gagnants seront ceux qui savent où chercher et comment agir.

En résumé

La connaissance des marchés et de l’économie est essentielle: les classes d'actifs n'évoluent plus de manière isolée, les investisseurs doivent pouvoir appréhender les liens entre elles.

Les outils d’aide à la prise de décisions permettent de faire le tri parmi les informations pour faire ressortir des idées exploitables.

L'agilité est le nouveau moteur de croissance: une action rapide et éclairée donne aux investisseurs un avantage lors de turbulences sur les marchés.

Ce document, rédigé et publié par Belfius Banque, donne la vision de Belfius Banque sur les marchés financiers. Il ne contient pas de conseil en investissement personnalisé, ni de recommandation d’investissement ou de recherche indépendante en matière d’investissements. Les chiffres cités reflètent une situation à un moment donné et sont susceptibles d’évoluer.

Si vous êtes à la recherche de conseils en investissement personnalisés, vous pouvez vous adresser à votre conseiller financier qui se fera un plaisir d'examiner avec vous les effets éventuels de cette vision sur votre portefeuille d'investissements personnel.

Les performances passées, les simulations de performances passées et les prévisions de performances futures d’un instrument financier, d’un indice financier, d’une stratégie ou d’un service d’investissement ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures.

Les performances brutes peuvent être impactées par des commissions, frais et autres charges. Les performances exprimées dans une autre devise que celle du pays de résidence de l’investisseur subissent les fluctuations du taux de change, ce qui peut avoir un impact positif ou négatif sur les résultats. Si ce document fait référence à un traitement fiscal particulier, une telle information dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et peut faire l’objet de modifications.