Les trackers (ETF, ETC, ETN)
Diversifiez vos investissements à moindre frais
Vous allez avoir du Love pour les trackers cotés en Allemagne!
Re=Bel, c'est investir dans les thèmes qui vous tiennent à cœur. Depuis juin, nous avons encore simplifié votre choix en ajoutant des trackers aux différents thèmes.
Une initiative inspirante qui a suscité une hausse de 20% des achats, en particulier des trackers cotés en Allemagne.
Pour encourager cette tendance, à partir du 21 octobre 2024, nous diminuons les frais de courtage pour les marchés allemands (XTRA et autres). Par exemple, les frais de courtage pour les ordres de moins de 2.500 euros diminuent de 50%! Cette réduction vaut pour les trackers, mais aussi pour les actions.
Découvrez les trackers cotés en Allemagne
Voici le top 5 des trackers les plus achetés (en nombre d’achats du 1er janvier au 15 octobre 2024):
- Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF cap
- Vaneck Semiconductor UCITS ETF USD CAP
- Future of Defence – UCTIS ETF USD Cap
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD cap
- Xtrackers MSCI World ESG - UCITS ETF USD cap
Avant de prendre la décision d'investir, veuillez lire la fiche produit (et pour les trackers le document «Informations clés pour l'investisseur (KID)» présente sur le produit qui vous intéresse. Vous pouvez aussi consulter nos pages explicatives sur les actions ou les trackers
Diversifiez votre portefeuille à moindre coût. Maintenant, des trackers avec des frais de courtage dès 2 euros.
Vous souhaitez investir dans des marchés boursiers, secteurs, actifs, continents… tout en bénéficiant d’une grande diversification? Facilitez-vous la vie grâce aux trackers! Cet investissement est idéal pour profiter de la performance des marchés en diversifiant vos risques, à moindre frais!
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Qu’est-ce qu’un tracker?
Les trackers sont des produits d’investissement à gestion passive dont l’objectif consiste à répliquer le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice boursier, d’un panier d’actions, d’obligations, de devise ou une matière première.
Les trackers connaissent un succès toujours plus grand (15% du total des fonds gérés en Europe et l’on estime que ce chiffre grimpera à plus de 25% en 2025 – source : rapport de Moody’s du 15/11/2018).
3 grandes catégories : ETF/ETC/ETN
Les trackers sont généralement découpés en 3 grandes catégories sur la base des produits dans lesquels ils investissent :
ETF - Exchange Traded Funds
Ces produits sont des fonds d’investissement à gestion passive dont l’objectif consiste à répliquer le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice (Bel20, CAC40, S&P500, ..) ou d’un panier d’actifs
ETC - Exchange Traded Commodities
Ces produits sont des titres de créance complexes, souvent sécurisés qui visent à répliquer le plus fidèlement possible les cours d’une matière première ou d’un panier de matières premières.
ETN - Exchange Traded Notes
Ces produits sont des titres de créance complexes, souvent non sécurisés qui visent à répliquer le plus fidèlement possible le prix d’un sous-jacent. Les ETN permettent aux investisseurs d’investir dans des instruments de marchés difficilement accessibles.
Quelles sont les différences entre un ETF et un ETC/ETN ?
- Les ETC/ETNs sont des titres de créance alors que les ETF sont des titres de propriété.
- A la différence des ETFs, les ETC/ETNs visent généralement à répliquer une valeur sous-jacente spécifique et non un indice ou un panier de valeurs sous-jacentes.
- Les ETC/ETNs sont des instruments de capitalisation et ne versent donc ni coupons, ni dividendes.
Avantages & inconvénients des trackers
Les principaux avantages des trackers sont :
- Outil de diversification. Les trackers cherchent généralement à reproduire le plus fidèlement possible les performances d’un indice. Ils vous permettent d’investir dans une large gamme de marchés boursiers (Bel 20, Nasdaq, Nikkei…) ou d’autres sous-jacents.
- Négociable. Les trackers sont des produits qui cotent en continu sur les bourses. Vous pouvez donc les négocier à tout moment pendant les heures d’ouverture des marchés. La valeur nette d’inventaire d’un tracker est communiquée quotidiennement par l’émetteur. Elle correspond à la valeur des actifs nets et vous permet de consulter la performance du produit.
- Bon marché. Vos frais sont réduits: vous ne payez que les frais de courtage et des frais de gestion.
En raison de leur gestion passive, les trackers présentent l’avantage d’avoir des coûts assez faibles. Même s’ils visent à répliquer un indice similaire, les trackers peuvent afficher des différences de rendement importantes. Cet écart est très souvent imputable aux frais de gestion appliqués, variables d’un tracker à l’autre.
Malgré cela, les trackers ont aussi des inconvénients :
- La gestion passive. Un tracker, contrairement à un fonds classique, est géré de façon passive. Ceci implique qu’en cas de mouvements de marchés importants, le portefeuille du tracker ne fera pas l’objet d’arbitrages.
- Le risque. Les trackers n’offrent aucune garantie de rendement, ni de capital. Ils répliquent des indices et sont par conséquent soumis aux évolutions, à la hausse comme à la baisse, des marchés boursiers. Il existe dès lors un risque de perdre votre capital, en partie ou en totalité
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- Le montant d’un tracker est variable et la plupart sont accessibles à partir d’un faible montant (quelques dizaines d’euros).
- Les trackers proviennent des principaux émetteurs internationaux tels qu’Amundi, Ishares, Lyxor, XTrackers, Vanguard, Vaneck, UBS,….
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Bon à savoir
- Après avoir ouvert votre compte Re=Bel, pensez à transférer gratuitement vos actions, trackers et fonds de votre ancien dossier-titres Belfius ou d’une autre banque. Plus d'infos.