Les trackers (ETF, ETC, ETN)


Diversifiez vos investissements à moindre frais



 

Vous souhaitez investir dans des marchés boursiers, secteurs, actifs, continents… tout en bénéficiant d’une grande diversification? Facilitez-vous la vie grâce aux trackers! Cet investissement est idéal pour profiter de la performance des marchés en diversifiant vos risques, à moindre frais!


Qu’est-ce qu’un tracker?

Les trackers sont des produits d’investissement à gestion passive dont l’objectif consiste à répliquer le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice boursier, d’un panier d’actions, d’obligations, de devise ou une matière première.


Les trackers connaissent un succès toujours plus grand (15% du total des fonds gérés en Europe et l’on estime que ce chiffre grimpera à plus de 25% en 2025 – source : rapport de Moody’s du 15/11/2018).


3 grandes catégories : ETF/ETC/ETN

Les trackers sont généralement découpés en 3 grandes catégories sur la base des produits dans lesquels ils investissent :

 

ETF - Exchange Traded Funds


Ces produits sont des fonds d’investissement à gestion passive dont l’objectif consiste à répliquer le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice (Bel20, CAC40, S&P500, ..) ou d’un panier d’actifs

 

ETC - Exchange Traded Commodities


Ces produits sont des titres de créance complexes, souvent sécurisés qui visent à répliquer le plus fidèlement possible les cours d’une matière première ou d’un panier de matières premières.

 

ETN - Exchange Traded Notes


Ces produits sont des titres de créance complexes, souvent non sécurisés qui visent à répliquer le plus fidèlement possible le prix d’un sous-jacent. Les ETN permettent aux investisseurs d’investir dans des instruments de marchés difficilement accessibles.


Quelles sont les différences entre un ETF et un ETC/ETN ?

  • Les ETC/ETNs sont des titres de créance alors que les ETF sont des titres de propriété.
  • A la différence des ETFs, les ETC/ETNs visent généralement à répliquer une valeur sous-jacente spécifique et non un indice ou un panier de valeurs sous-jacentes.
  • Les ETC/ETNs sont des instruments de capitalisation et ne versent donc ni coupons, ni dividendes.


Avantages & inconvénients des trackers

Les principaux avantages des trackers sont :

  • Outil de diversification. Les trackers cherchent généralement à reproduire le plus fidèlement possible les performances d’un indice. Ils vous permettent d’investir dans une large gamme de marchés boursiers (Bel 20, Nasdaq, Nikkei…) ou d’autres sous-jacents.
  • Négociable. Les trackers sont des produits qui cotent en continu sur les bourses. Vous pouvez donc les négocier à tout moment pendant les heures d’ouverture des marchés. La valeur nette d’inventaire d’un tracker est communiquée quotidiennement par l’émetteur. Elle correspond à la valeur des actifs nets et vous permet de consulter la performance du produit.
  • Bon marché. Vos frais sont réduits: vous ne payez que les frais de courtage et des frais de gestion.

En raison de leur gestion passive, les trackers présentent l’avantage d’avoir des coûts assez faibles. Même s’ils visent à répliquer un indice similaire, les trackers peuvent afficher des différences de rendement importantes. Cet écart est très souvent imputable aux frais de gestion appliqués, variables d’un tracker à l’autre.


Malgré cela, les trackers ont aussi des inconvénients :

  • La gestion passive. Un tracker, contrairement à un fonds classique, est géré de façon passive. Ceci implique qu’en cas de mouvements de marchés importants, le portefeuille du tracker ne fera pas l’objet d’arbitrages.
  • Le risque. Les trackers n’offrent aucune garantie de rendement, ni de capital. Ils répliquent des indices et sont par conséquent soumis aux évolutions, à la hausse comme à la baisse, des marchés boursiers. Il existe dès lors un risque de perdre votre capital, en partie ou en totalité

 


 

 
 
 
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