Olivier Onclin, Managing Director Private, Business & Retail Banking et membre du comité de direction, partage avec nous son regard sur les fonds thématiques, sur leur performance et sur leur avenir.


Qu’est-ce qui a poussé Belfius à lancer ce type d’investissement?


Le rôle sociétal que nous défendons! Nous sommes convaincus que Belfius, avec son ancrage important dans la société belge, se doit d’offrir une série de services bancaires et d’assurance qui apportent une réelle plus-value, tant pour le client que pour la collectivité en règle générale.


Par exemple, pour la partie fonds d’investissements, nous sommes liés à Candriam, notre partenaire historique en gestion d’actifs, pionnier et leader en durabilité. Candriam est d’ailleurs l’investment manager des Fonds du futur, selon sa propre méthodologie, qui est un mélange de critères rigoureux financiers et de durabilité.


Ce qui est central dans les Fonds du futur, c’est le fait de donner un sens à l’investissement. En effet, les thématiques développées rencontrent les défis de civilisation. Et chaque thème proposé offre un double impact. D’une part, il permet d’investir dans des sociétés sélectionnées selon des critères financiers et qui apportent leur contribution à la thématique; d’autre part, Belfius s’engage au travers de conventions à soutenir financièrement des acteurs de terrain.


Le premier Fonds du futur a été lancé il y a deux ans, ce qui permet d’avoir une vue sur les résultats. Sont-ils conformes aux attentes?


Si on parle de performances boursières, la réponse est clairement oui. Pour l’année 2020, par exemple, les Fonds du futur ont surperformé l’indice mondial MSCI World. Le début d’année 2021 a été plus marqué par la rotation de style, impactant les actions de croissance au profit des actions «value», ainsi que par la pression haussière sur les taux d’intérêt. Ces tensions sur le marché semblent s’estomper grâce notamment à la réouverture des économies, ce qui est rassurant pour la seconde partie de l’année. Je rappelle toutefois que ces thèmes du futur sont des convictions de Belfius sur le long terme et qu’ils sont par définition des produits ayant une part de risque, comme n’importe quel investissement en actions.

Si on regarde l’impact sociétal, la contribution financière que Belfius apporte aux acteurs de terrain est de plus en plus conséquente et nous sommes fiers de ces partenariats!


Et nos clients ne s’y trompent pas: les Fonds du futur actuels attirent de plus en plus de monde. L’approche thématique - plutôt qu’une approche régionale ou sectorielle plus classique – y contribue probablement. Les actifs sous gestion ont dépassé 1,2 milliard d’euros, ce qui traduit une réelle attente des investisseurs pour mettre du sens dans leur portefeuille.


Il existe actuellement cinq thématiques. De nouvelles thématiques vont-elles s’ajouter?


Nous prévoyons de couvrir le plus grand nombre possible des 17 objectifs de développement durable des Nations unies. Aujourd'hui, nous analysons effectivement l'extension des thématiques dans d’autres domaines qui peuvent affecter la société


Nous souhaitons également rendre ces thématiques accessibles à la grande majorité des profils de risque. Nous voulons traduire le concept des thèmes du futur en produits d'investissement avec droit partiel ou total du remboursement du capital investi. Par exemple, nous avons lancé avec succès plusieurs produits structurés sur des thèmes actuels.


Nos clients peuvent donc s’attendre à voir de nouvelles thématiques apparaître dans les prochains mois. Je conclurai en disant que ces thèmes du futur correspondent pleinement à notre stratégie: Inspiring & Meaningful for the Belgian society. Together!

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Ce document, rédigé et publié par Belfius Banque, donne la vision de Belfius Banque sur les marchés financiers. Il ne contient pas de conseil en investissement personnalisé, pas de recommandation d’investissement, ni de recherche indépendante en matière d’investissement. Si vous êtes à la recherche de conseils en investissement personnalisés, vous pouvez vous adresser à votre conseiller financier qui se fera un plaisir d’examiner avec vous les effets éventuels de cette vision sur votre portefeuille d’investissements personnel. Les chiffres mentionnés sont des instantanés et sont susceptibles d’évoluer.