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Consulter les moins/plus-values de vos investissements

L’analyse financière vous permet de consulter les moins/plus-values de la plupart de vos investissements. Vous pouvez cocher cette possibilité dans l’aperçu global des investissements en Belfius Direct Net.

Quelles moins/plus-values ?

Le calcul des moins/plus-values est disponible par ligne d’investissement et pour les mouvements sous-jacents. Cliquez pour cela sur la loupe.

Pour chaque calcul, nous distinguons :

  • La moins/plus-value depuis la date d’achat : mesure l'évolution de l'investissement à partir de la date d'achat jusqu'à la date actuelle.
  • La moins/plus-value depuis le début de l’année : mesure l'évolution de l'investissement entre le 1er janvier de l'année en cours ou la date d'achat si celle-ci est plus récente et la date actuelle.

Pour chaque mouvement, vous pouvez aussi demander une moins/plus-value annualisée (= sur base annuelle).

Les moins/plus-values sont calculées pour chaque investissement séparément et ne sont pas disponibles pour l’ensemble du portefeuille.

Comment les moins/plus-values sont-elles calculées ?

Pour calculer la moins/plus-value d’un investissement, nous tenons compte :

  • D’une part, de la valorisation de votre investissement au moment de l’achat (ou à la fin de l’année passée)
  • Et, d’autre part:
  • des rémunérations versées (intérêts, dividendes…) par investissement
  • de la valeur actuelle de l’investissement (en fonction de la dernière valorisation disponible).

Les éventuels frais et taxes ne sont pas pris en compte.

En cas d’investissement dans une devise étrangère, les plus/moins-values sont calculées dans la devise d’émission et en EUR.

Pour quels investissements ?
Les moins/plus-values
sont calculées pour ne sont pas calculées pour
actions assurances placements Branche 21
organismes de placement collectif (OPC) comptes d’épargne
certificats immobiliers comptes à terme
obligations Arco
bons de caisse
assurances placements Branche 23
emprunts et bons d’État
épargne-pension

Remarque : les moins/plus-values ne peuvent pas être calculées si certaines données sont manquantes ou si aucune valorisation n’est disponible. Si vous constatez des irrégularités , prenez contact avec votre conseiller financier.

Méthode FIFO

Pour calculer les moins/plus-values, nous appliquons la méthode FIFO (First In / First Out) : ce sont les « plus anciennes » parts détenues en portefeuille qui seront d’abord vendues. En d’autres termes, l'application ne prend donc en compte que les positions restantes.

Exemple détaillé


Dates
Mouvement   
Nombre   
Cours/Valeur par part
01/07/2009
Achat
100
 13 EUR
10/09/2010
Achat
100
15 EUR
20/11/2012
Vente
80
19,5 EUR

Solde au 21/11/2012: 120 parts

Le solde des 120 parts est formé, dans l’aperçu global des investissements, par les mouvements restants suivants (selon la méthode FIFO) :

Dates
Mouvement   
Nombre   
Cours/Valeur par part
01/07/2009
Achat
20
 13 EUR
10/09/2010
Achat
100
15 EUR

Exemple de calcul de moins/plus-values

Dans cet exemple, nous partons sur les mêmes bases que celle de l'exemple de la méthode FIFO, mais nous ajoutons les paiements de coupons.

Achats à divers moments d’un fonds, avec un dividende annuel le 15/10.
Vente d’une partie des positions le 20/11/2012.
Au 15/05/2013, le cours du fonds (la VNI) est de 23 EUR par part.
La VNI du fonds au 31/12/2012 est de 20 EUR par part.

Éléments pris en compte dans le calcul du moins/plus-value Ce qui est visible à l’écran après avoir cliqué sur la loupe  
Dates
Mouvement
Nombre Cours/Valeur par part
01/07/2009
Achat
100 13 EUR

Date :

Nombre

Intérêts acquis : 

Cours

15/05/2013

120 parts

0,00 EUR

23,00 EUR

15/10/2009
Coupon
100  1 EUR
10/09/2010
Achat
100  15 EUR
15/10/2010
Coupon
200
1,1 EUR
15/10/2011
Coupon
200 0,8 EUR
15/10/2012
Coupon
200 1 EUR
20/11/2012
Vente
80
19,5 EUR

Pour calculer les moins/plus-values, nous utilisons la méthode FIFO (First In/First Out).

Les détails des calculs de moins/plus-values se présentent comme suit :
Moins/Plus-value depuis l’achat
15/05/2013
Solde
120
23 EUR
Valeur indicative
2 760,00 EUR




Coupons reçus
368,00 EUR




Valeur totale
3 128,00 EUR




Valeur d’achat
1 760,00 EUR




Plus/moins-value
1 368,00 EUR




En pourcentage
77,72 %
Moins/plus-value depuis le début de l’année
15/05/2013
Solde 120 23 EUR
Valeur indicative
2 760,00 EUR




Coupons reçus 0,00 EUR




Valeur totale 2 760,00 EUR




Valeur au 31/12/2012
2 400,00 EUR




Plus/moins-value
360,00 EUR




En pourcentage
 15,00 %

Consultez les moins/plus-values dans votre Belfius Direct Net

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