Votre cadre personnalisé est défini. Maintenant que nous avons une idée claire et complète de votre situation et de vos objectifs, nous pouvons envisager la stratégie à mettre en place pour vos investissements. C’est la raison pour laquelle, lors de votre 1er check-up, nous établissons ensemble votre trajet financier. Et puis un check-up annuel pour l’affiner et le repositionner le cas échéant.
Construire un beau patrimoine grâce à son entreprise? Oui, c’est possible!
Pourquoi un trajet financier?
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Pourquoi un trajet financier ?
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Votre patrimoine = votre sécurité financière
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La vie est comme une montagne russe. Votre trajet financier aussi.
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Votre carrière, votre espérance de vie.
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Pourquoi avez-vous besoin d’un trajet financier?
Le trajet financier est un outil essentiel à la mise en œuvre de votre stratégie d’investissement.
Il vous offre une ligne de conduite cohérente qui va vous guider tout au long de votre vie et vous aider à atteindre vos objectifs:
1. Avoir suffisamment d’argent pour financer la croissance de votre activité et réaliser vos projets privés immédiats: un nouveau hangar, une nouvelle camionnette, un voyage aux Bahamas, la rénovation de votre maison…
2. Faire des réserves pour vos futurs investissements et organiser votre sécurité financière.
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Votre patrimoine = votre sécurité financière
Votre sécurité financière dépend de la bonne gestion de votre patrimoine. C’est sûr! Mais savez-vous combien vous devez avoir économisé tout au long de votre carrière pour assurer votre sécurité financière et celle de vos proches?
Voici un exemple:
Vous avez aujourd’hui 35 ans. Et rêvez d’arrêter de travailler à 55 ans. Vous avez 20 ans devant vous pour économiser 1,5 millions d’euros afin de vivre confortablement avec 4.000 euros/mois, et ce pendant 30 ans.
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La vie est comme une montagne russe. Votre trajet financier aussi!
«La vie est comme une montagne russe. Il y a des hauts et des bas, mais c'est vous qui décidez si vous voulez profiter du voyage…»
Car si vous souhaitez vous constituer un beau patrimoine pour plus tard. Entretemps, vous ne voulez pas vous priver et attendre votre pension pour réaliser vos projets et vos rêves.
Aussi, pour garder le bon cap, nous nous engageons à faire le bilan de votre situation pour:
- affiner votre cadre et repositionner votre trajet
- investir dans vos projets professionnels et rêves privés
- faire l’état des lieux de votre sécurité financière
- analyser le rendement de votre patrimoine
C’est le rôle de nos check-ups annuels.
Découvrez les points abordés lors du check-up annuel:
- l’évolution de la situation familiale, professionnelle et patrimoniale
- les projets et les investissements prévus
- l’attribution des bénéfices de votre activité
- l’investissement de vos excédents de trésorerie
- l’élaboration d’un plan de pension
- une analyse de votre portefeuille d’investissement
- une proposition d’investissements
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Votre carrière, votre espérance de vie
Pour construire efficacement votre trajet financier, vous devez tenir compte de 2 paramètres importants:
1. En business comme en développement patrimonial, plus tôt vous commencez, mieux c'est! Selon nos experts, pour un même capital à 55 ans, l'effort d’investissement est quatre fois moins important si on démarre à 35 ans que si l'on commence à 45 ans.
2. Notre espérance de vie ne cesse d’augmenter. Elle atteint déjà aujourd’hui 79 ans pour les hommes et 85 ans pour les femmes. Si vous souhaitez arrêter de travailler à 55 ans, vous aurez donc encore 25 à 30 ans à vivre.