Chaque jour, nous mettons tout en œuvre afin de vous offrir les meilleurs services. Nous sommes donc heureux de vous annoncer que nous avons récemment apporté des nouveautés dans le reporting digital et le suivi de vos contrats de gestion de portefeuille et My Portfolio.
- Commençons par la 1re nouveauté: un historique clair et précis de toutes les transactions. Grâce à cette nouvelle fonctionnalité, vous aurez une vision chronologique détaillée de l'ensemble des transactions, ainsi qu'une compréhension optimale de leur évolution. Vous serez ainsi en mesure de repérer en un coup d’œil les mouvements de chaque investissement dans votre portefeuille.
- Cet historique des transactions s’accompagne d’un outil de recherche bien pratique qui vous permettra de trouver rapidement les informations dont vous avez besoin dans le suivi de votre portefeuille. Vous pourrez ainsi trouver des données spécifiques relatives aux transactions: les détails d’un achat ou d’une vente, les frais etc.
- En plus, pour la gestion de portefeuille, nous avons également ajouté une nouvelle méthode d’évaluation (TWR YTD) pour la performance d’une position individuelle. C’est aussi à présent un nouveau critère de sélection et de visualisation des données.
Qu’est-ce que le TWR YTD?
Le «rendement pondéré dans le temps» (TWR) est la méthode la plus utilisée pour évaluer la performance d’une position. À chaque nouvelle transaction la position est valorisée, après quoi une nouvelle sous-période démarre, chacune avec son propre calcul de rendement. Tous les rendements de la sous-période sont ensuite pondérés selon leur durée et sont additionnés.
Le «TWR year to date» (TWR YTD) calcule le rendement sur la période entre le début de l'année civile en cours et aujourd'hui.
Le timing et le volume des entrées et des sorties d'argent n'ont aucun impact sur le rendement calculé.
Vos investissements sont répartis entre plusieurs régions à travers le monde, dans différents fuseaux horaires. Afin d'obtenir un TWR correct, nous évaluons vos investissements le plus possible au même moment. C'est pourquoi votre rendement se base sur la valorisation d'il y a 3 jours (aujourd'hui -3 jours).
Dans des cas particuliers, cette TWR peut s'écarter sensiblement du résultat non réalisé.
Découvrez dans cette vidéo comment retrouver ces nouveautés dans votre app Belfius.
Nous sommes ravis de pouvoir vous offrir ces nouvelles fonctionnalités et, à l’avenir, nous continuerons à innover pour vous offrir une expérience digitale encore plus riche et intuitive.
Vous avez des questions? N’hésitez pas à contacter votre Private Banker ou Conseiller financier.
Il/Elle se fera un plaisir de vous aider.