Cash Management International en détail

CMI Content

Découvrez en détail les services offerts par Cash Management International, son fonctionnement et comment y souscrire.

En quoi consiste Cash Management International?

Grâce à Cash Management International, vous augmentez la vitesse, la transparence et le contrôle de vos flux de trésorerie au niveau international.

Une offre complète pour soutenir vos activités internationales

Vous donnez vos instructions via BelfiusWeb ou Isabel et Belfius Banque les exécute en temps réel en envoyant les messages SWIFT à chaque banque locale concernée:

  • vos virements ponctuels ou de masse (salaires, factures,...), en diverses devises
  • vos virements de trésorerie intra-groupe
  • vos domiciliations
  • vos opérations SEPA
  • vos crédits et remises documentaires
  • ...

Avec un suivi optimisé de vos ordres:

  • Alertes sur les ordres à signer
  • Accès rapide aux ordres que vous voulez suivre grâce aux filtres
  • Reporting pour vos comptes en Belgique et à l'étranger (CODA, messages SWIFT MT940, MT942, etc. reporting intraday…)

Et une gestion facilitée de vos ordres:

  • Personnalisation de classeurs et de modèles de paiements
  • Contrôle des entrées individuelles des utilisateurs

Une assistance dans la mise en œuvre de votre solution

En tant que partenaire, nous pouvons nous charger des aspects suivants:

  • la conclusion d'accords bilatéraux avec vos banques internationales
  • la transmission des documents requis pour commencer le plus rapidement possible une éventuelle nouvelle relation avec notre banque partenaire
  • l'installation des applications sélectionnées ou l'assistance en la matière

Complémentaire avec nos différentes applications online

Cash Management International est complémentaire avec d'autres solutions e-banking de Belfius Banque regroupées sous le nom de Applications digitales.

Comment fonctionne Cash Management International?

Si vous choisissez de travailler avec nous pour gérer vos flux de trésorerie au niveau international, nous vous proposons une solution sur mesure tenant compte de votre organisation, de votre structure, de vos relations bancaires existantes et de vos besoins.

Vous décidez avec quelles autres banques vous voulez travailler

Vous détenez déjà des comptes dans d'autres banques, en Belgique et à l'étranger?

  • Nous intégrons les données dans l'application d'e-banking
  • Nous optimisons vos flux de trésorerie grâce aux conventions bilatérales conclues avec nos banques partenaires
  • Nous vérifions si nous pouvons combiner nos solutions et les solutions locales

Vous recherchez un partenaire bancaire à l'étranger?

  • Grâce à notre réseau mondial de partenaires financiers, nous vous conseillons dans le choix d'une banque à l'étranger
  • Nos banques partenaires vous proposent une gamme complète de services spécifiques à travers leurs agences locales

Nous contrôlons vos besoins en matière de gestion de trésorerie internationale

Nous analysons vos besoins par une approche en matière de gestion de trésorerie internationale basée sur 6 niveaux. Cette approche nous permet de proposer une solution répondant parfaitement à vos attentes, pour chaque pays et banque locale.

  • Vous obtenez, pour chaque pays, des informations de base concernant les heures de cut-off, les évolutions en matière de systèmes de paiement…
  • Vous bénéficiez de conseils/aide pour le choix de vos banques internationales.
  • Nous sommes votre porte-parole et contactons au besoin nos banques partenaires à l'étranger pour pouvoir répondre à vos questions.

2: Consulter les informations sur le compte/strong>

  • Vous disposerez de la meilleure solution d'e-banking (BelfiusWeb, Isabel 6SWIFT...) vous permettant de suivre en ligne et en temps réel vos positions en liquidités en Belgique, ainsi que de consulter les positions de vos comptes à l'étranger en cours ou en fin de journée.
  • Nous vous offrons ce service tant pour les comptes libellés dans une seule devise que pour les comptes Multidevises.
  • Vous bénéficiez également d'autres avantages. Ainsi, vous disposez d'une vue en ligne des mandats sur les comptes, vous pouvez demander à être informé lors de la réception d'une somme d'argent importante ou lorsque votre compte atteint un solde prédéterminé…

3: Lancer un virement

  • Vous disposerez de meilleure solution d'e-banking (BelfiusWeb, Isabel, SWIFT, etc.) vous permettant de réaliser des transferts en ligne entre vos comptes, d'effectuer des paiements nationaux ou internationaux…
  • Proactives, nos équipes d’experts analysent pour vous les avantages complémentaires dont vous pourriez bénéficiez pour vos comptes en Belgique (libellés dans une ou plusieurs devises)

4: Mettre en place une structure de Cash Pooling

  • Nos experts analysent la situation de votre trésorerie et vous assistent dans la mise en place de solutions de globalisation ou mise en commun pour vos comptes ouverts chez Belfius Banque et d'autres banques. Vous disposerez ainsi d’une multitude de services cash pooling parmi lesquels compensation de soldes, target balancing, pooling notionnel, structure de recouvrement, etc
  • La globalisation ou mise en commun s'effectue sur la base d'un reporting en cours ou en fin de journée.

5: Exécuter vos paiements locaux

  • Vous effectuez aisément vos paiements locaux depuis la Belgique ou une filiale à l’étranger, grâce à notre connaissance des différents besoins par pays en matière de paiements locaux
  • Nous vous proposons la meilleure solution pour chaque filiale (en Belgique ou à l'étranger). Dans ce cadre, nous tenons compte d'une intégration maximale dans une solution belge unique et de la possibilité de la combiner avec des solutions locales en ligne de la banque partenaire à l'étranger.
  • Notre démarche de recherche continue des avantages complémentaires vous permet de bénéficier des meilleures conditions SEPA.

6: Travailler avec le réseau local de succursales

  • Nos experts analysent avec vous votre besoin de services locaux (versements en espèces, chèques, cartes bancaires, etc.) et proposent ainsi la banque partenaire la plus adaptée à vos besoins
  • Vous aurez un interlocuteur unique dans chaque pays, pour une gestion continue et optimale de vos besoins locaux

1) Vous pilotez votre trésorerie, nous vous aiguillons grâce à nos produits et services:

  • contrôle en ligne, en temps réel et en toute transparence, l'ensemble des cash-flows entrants et sortants en Belgique et à l'étranger, en tenant compte des possibilités offertes par vos banques à l'étranger.
  • optimisation de vos flux financiers et positions en liquidités.
  • comptabiliser des opérations dans vos logiciels ERP et comptables à l'aide de rapports financiers (CODA, messages SWIFT MT940 / MT942, reporting intrajournalier, etc.). Pour vos comptes Belfius Banque, vous pouvez également recevoir des attestations de paiement et des extraits de compte électroniques légalement reconnus.

2) Vous accédez facilement à nos différents produits et services:

  • Via un outil qui tient à la fois compte de vos besoins et de ceux de vos comptables et éventuels trésoriers à l'étranger.
  • S’intégrant de manière optimale dans vos applications ERP.
  • disponibles dans tous les pays dans lesquels vous souhaitez mener votre activité pour la Belgique et les autres pays dans lesquels vous souhaitez mener vos activités.
  • avec une attention particulière à SEPA en tant que solution complémentaire ou alternative.
  • combinés à nos nombreuses possibilités de gestion de votre trésorerie en Belgique.
  • accompagnement bienveillant de notre soutien maximal.

3) Quid si vos besoins évoluent ?

Nous adapterons nos produits et services à votre nouvelle situation, qu’il s’agisse d’une évolution de vos besoins à la suite d'un changement de la situation macroéconomique, des conditions du marché ou de l'organisation interne de votre entreprise. Nous adaptons également les évolutions techniques afin de toujours vous proposer les produits et services les plus élaborés.

Belfius Banque devient votre Managing Bank

Belfius Banque devient votre banque centralisatrice. Nous gérons les comptes des autres banques nationales et étrangères par le biais de votre application e-banking BelfiusWeb ou Isabel.

  • Nous recevons les informations relatives au compte de la ou des banques externes aux formats SWIFT (MT ou XML). Ceux-ci sont mis à disposition de façon structurée dans votre canal électronique pour visualisation et téléchargement

  • Nous vous offrons la possibilité de transmettre vos ordres de paiement (internationaux) via BelfiusWeb ou Isabel. Inutile de disposer de connaissances SWIFT. Nous convertissons l'instruction de paiement dans le message de paiement SWIFT correspondant et l'envoyons automatiquement à la banque qui exécute l'ordre

Vous gérez l'ensemble de vos comptes à l'aide de notre application d'e-banking

Pour afficher vos soldes et mouvements sur vos comptes externes via BelfiusWeb ou Isabel, vous devez uniquement demander à votre banque étrangère d'envoyer des messages MT94x à Belfius Banque. Les types de messages SWIFT envoyés sont les suivants:

  • MT940 IN : situation du compte en fin de journée
  • MT942 IN : réception d'un rapport intermédiaire des transactions
  • MT101 OUT : demande de transfert

Ces services ne sont disponibles que si la banque correspondante propose les mêmes services. L'échange d'ordres de paiement présuppose l'existence d'un contrat bilatéral entre les banques.

Et si vos besoins évoluent?

Nous adaptons en permanence nos produits et services en fonction des évolutions techniques et de la modification des besoins de votre entreprise à la suite d'un changement survenu au niveau de la situation macroéconomique, de la conjoncture du marché ou de l'organisation interne de votre entreprise.


Rôle de Belfius Banque en tant que Other Managing Banque

Belfius n’est ici pas votre banque principale.
Nous recevons de l’autre banque les demandes d’informations relatives au solde et au relevé des opérations au format SWIFT (MT ou XML)
Nous vous offrons la possibilité de recevoir vos ordres de paiement (internationaux) via BelfiusWeb ou Isabel. Inutile de disposer de connaissances SWIFT. Nous convertissons la réception de l’ordre de paiement vers le message de paiement SWIFT (MT101) correspondant et exécutons automatiquement l’ordre.

Belfius via Swift

Si vous souhaitez utiliser le réseau Swift pour communiquer avec vos banques à l’international et également communiquer par ce biais avec Belfius, un contrat Belfius via Swift peut être contracté. Vous devez alors posséder vitre propre code BIC et être abonné à Swift.



Vous souhaitez souscrire à Cash Management International?

Votre Corporate Banker se fera un plaisir d’analyser vos besoins afin de vous proposer le contrat le plus adapté à votre entreprise.