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Une solution sur mesure pour la gestion de votre trésorerie internationale

Cash Management

Vous disposez de comptes dans plusieurs pays ? Et vous souhaitez gérer facilement vos opérations bancaires tout en conservant une vue d’ensemble sur vos positions et flux de trésorerie au départ de la Belgique ? Nous vous proposons notre offre de Cash Management International, une solution adaptée à la structure de votre entreprise, aux pays où vous êtes actif, à vos besoins et à la mesure dans laquelle vous souhaitez centraliser la gestion de votre trésorerie.

Vos besoins

Pour trouver la solution qui correspond parfaitement à votre situation, nous devons définir précisément vos besoins. C'est pourquoi nous analysons ceux-ci minutieusement et nous les évaluons au moyen de six niveaux de besoin en matière de gestion de trésorerie internationale. De cette manière, nous pouvons y répondre parfaitement en vous proposant une solution adaptée à chaque pays et à chaque banque locale.

Niveau de besoin 1 : Information & Knowledge

  • Nous vous fournissons, pour chaque pays, des informations de base concernant les heures de cut-off, les évolutions en matière de systèmes de paiement…
  • Nous vous aidons à choisir vos banques internationales.
  • Nous sommes votre porte-parole et contactons au besoin nos banques partenaires à l'étranger pour pouvoir répondre à vos questions.

Niveau de besoin 2 : Consult Account Information

  • Nous vous proposons la meilleure solution d'e-banking (My Portal|BelfiusWeb, Isabel, SWIFT, etc.) vous permettant de suivre en ligne et en temps réel vos positions en liquidités en Belgique, ainsi que de consulter les positions de vos comptes à l'étranger en cours ou en fin de journée.
  • Nous vous offrons ce service tant pour les comptes libellés dans une seule devise que pour les comptes Multidevises.
  • Vous bénéficiez également d'autres avantages. Ainsi, vous disposez d'une vue en ligne des mandats sur les comptes, vous pouvez demander à être informé lors de la réception d'une somme d'argent considérable ou lorsque votre compte atteint un solde prédéterminé…

Niveau de besoin 3 : Initiate Credit Transfer

  • Nous vous proposons la meilleure solution d'e-banking (My Portal|BelfiusWeb, Isabel, SWIFT, etc.) vous permettant de réaliser des transferts en ligne entre vos comptes, d'effectuer des paiements nationaux ou internationaux…
  • Nous examinons si vos comptes en Belgique (libellés dans une ou plusieurs devises) peuvent produire des avantages complémentaires.

Niveau de besoin 4 : Set-up a Cash Pooling structure

  • Après analyse des diverses possibilités pour chaque pays, nous vous présentons les solutions de globalisation ou mise en commun pour vos comptes ouverts chez Belfius Banque et d'autres banques (compensation de soldes, target balancing, pooling notionnel, structure de recouvrement, etc.).
  • La globalisation ou mise en commun s'effectue sur la base d'un reporting en cours ou en fin de journée.

Niveau de besoin 5 : Execute Your Local Payments

  • Pour chaque pays, nous analysons ce dont vous avez besoin pour pouvoir effectuer des paiements locaux depuis la Belgique ou une filiale à l'étranger.
  • Nous vous proposons la meilleure solution pour chaque filiale (en Belgique ou à l'étranger). Dans ce cadre, nous tenons compte d'une intégration maximale dans une solution belge unique et de la possibilité de la combiner avec des solutions locales en ligne de la banque partenaire à l'étranger.
  • Nous examinons systématiquement si vous pouvez tirer des avantages complémentaires du SEPA, et ce dès à présent ou à l'avenir.

Niveau de besoin 6 : Work With Local Branch Network

  • Nous analysons, par pays, votre besoin de services locaux (versements en espèces, chèques, cartes bancaires, etc.) et vous proposons la solution la plus adaptée de nos banques partenaires.
  • Nous vous mettons en contact avec un interlocuteur unique dans chaque pays, afin que vous puissiez gérer l'évolution de vos besoins locaux.

1) Grâce à nos produits et services, vous pouvez :

  • contrôler en ligne, en temps réel et en toute transparence, l'ensemble des cash-flows entrants et sortants en Belgique et à l'étranger, en tenant compte des possibilités offertes par vos banques à l'étranger.
  • optimiser vos flux financiers et positions en liquidités.
  • comptabiliser des opérations dans vos logiciels ERP et comptables à l'aide de rapports financiers (CODA, messages SWIFT MT940 / MT942, reporting intrajournalier, etc.). Pour vos comptes Belfius Banque, vous pouvez également recevoir des attestations de paiement et des extraits de compte électroniques légalement reconnus.

2) Nos différents produits et services :

  • sont accessibles via un outil qui tient à la fois compte de vos besoins et de ceux de vos comptables et éventuels trésoriers à l'étranger.
  • s'intègrent de manière optimale dans vos applications ERP.
  • sont disponibles pour la Belgique et les autres pays dans lesquels vous souhaitez mener vos activités.
  • accordent une attention particulière au SEPA en tant que solution complémentaire ou alternative.
  • sont combinés à nos nombreuses possibilités de gestion de votre trésorerie en Belgique.
  • sont toujours enrichis de notre soutien maximal.

3) Quid si vos besoins évoluent ?

Nous adaptons constamment nos produits et services en fonction des progrès techniques et de l'évolution de vos besoins à la suite d'un changement de la situation macroéconomique, des conditions du marché ou de l'organisation interne de votre entreprise.

Nos solutions

Belfius Managing Bank

Grâce à nos services de Cash Management International, vous pouvez :

  • Consulter et suivre les soldes de vos comptes étrangers ou autres que Belfius ;
  • Exécuter des opérations financières via ces comptes ;
  • Suivre des ordres de paiement : nous vous signalons les ordres que vous devez signer, vous recevez un reporting détaillé sur vos comptes et transactions…

Tout ceci par le biais d’une application Electronic Banking unique : My Portal | BelfiusWeb (BelfiusSoft ou Isabel). En tant que ‘Managing bank’, nous transmettons vos ordres de paiement en temps réel à la banque concernée au moyen de messages SWIFT.

Vous maintenez ainsi une vue d’ensemble sur la position globale de votre trésorerie (ce qui vous permet un contrôle optimal et une meilleure gestion des risques) ; vous réalisez des économies d’échelle et vous conservez l’autonomie des paiements.

Utilisez notre solution Belfius Managing Bank

International Fork Balancing

Vous souhaitez privilégier la centralisation effective de vos fonds pour la gestion et la planification de votre trésorerie ?

Utilisez notre service International Fork Balancing

Pas besoin de comptes à l’étranger ? Ouvrez un compte non-résident chez Belfius Banque !

Vous êtes actif dans un pays SEPA, autre que la Belgique ? Mais vous n’avez pas besoin d’un compte sur place ? Ouvrez un compte non-résident pour votre entité, filiale ou succursale chez Belfius Banque. Le principal avantage de ce compte réside dans le fait que vous pouvez l’intégrer dans un cash pooling national avec vos autres comptes Belfius.

Encore plus d’avantages

  • Tous les paiements et encaissements sur ce compte sont soumis aux tarifs belges parmi les moins chers d’Europe ;
  • Vous avez une vue globale sur la position de trésorerie de toute l’entreprise ;
  • Vous évitez les coûts liés aux comptes étrangers ;
  • Vous travaillez avec un outil de suivi unique : My Portal | BelfiusWeb.

Plus d’infos

Découvrez le Cash Management International en détail

Notre réseau

Aujourd’hui, nous pouvons vous assister dans un plus grand nombre de pays !

Vous êtes actif à l’étranger, vous disposez de comptes locaux et vous souhaitez mettre en œuvre une ou plusieurs de ces solutions ? Les situations suivantes peuvent alors se présenter :

  • Vous disposez déjà d’une excellente relation bancaire sur place que vous voulez conserver. Dans ce cas, Belfius Banque prend, si nécessaire,  les accords techniques avec votre banque locale sur la base d’un contrat bilatéral.
  • Vous n’avez pas encore de relation bancaire locale ou vous ne souhaitez pas conserver votre relation actuelle. Vous pouvez dans ce cas faire appel à notre réseau de banques partenaires.

Dans quels pays pouvons-nous vous aider à mettre en œuvre votre gestion de trésorerie internationale ?

Belfius Banque peut vous fournir des contacts privilégiés auprès de banques partenaires dans de nombreux pays appartenant à notre réseau international.

De quels avantages bénéficiez-vous auprès des banques de notre réseau international ?

  • Via une seule banque, vous couvrez l’ensemble de vos besoins en matière de gestion de trésorerie internationale dans de nombreux pays;
  • Chacune de nos banques partenaires occupe une position forte dans son pays.  L'expertise de ces institutions financières locales et leur réseau étendu d'agences bancaires sont à votre disposition. Vous profitez ainsi auprès de chacune d’elles d’un service étendu et utilisez rapidement leurs solutions. Vous pouvez proposer à vos clients locaux d’utiliser leurs moyens de paiement habituels comme par exemple LCR en France, Riba en Italie… ;
  • Vous obtenez rapidement des réponses à vos questions : nous vous expliquons les pratiques, procédures et services bancaires locaux, et nous pouvons demander des informations à nos personnes de contact dans chaque banque locale ;
  • Vous consultez rapidement les tarifs appliqués par nos banques partenaires.

Vos ordres de paiement

Il vous est loisible, via votre application d'e-banking BelfiusWeb, BefliusSoft ou Isabel, de solliciter le solde de vos comptes étrangers (et d'en assurer le suivi) et d'envoyer des ordres de paiement via ces comptes. Belfius Banque exécute vos instructions en envoyant des messages SWIFT à la banque concernée.

Quels messages SWIFT sont échangés ?

  • MT940 IN : la situation de votre compte externe à la fin de la journée
  • MT900 IN : la réception de la confirmation de l'opération de débit
  • MT910 IN : la réception de la confirmation de l'opération de crédit
  • MT920 OUT : une demande de rapport de transaction intermédiaire
  • MT942 IN : la réception d'un rapport de transaction intermédiaire
  • MT101 OUT : une demande de transfert

Ces services ne sont disponibles que si la banque correspondante les propose également. Les banques doivent conclure un accord bilatéral portant sur l'échange d'ordres de paiement.