Une solution sur mesure pour la gestion de votre trésorerie internationale

Cash Management

Vous disposez de comptes dans plusieurs pays? Et vous souhaitez gérer facilement vos opérations bancaires tout en conservant une vue d’ensemble sur toutes vos positions et flux de trésorerie au départ de la Belgique? Adaptée à la structure de votre entreprise, aux pays où vous êtes actif et à vos besoins, notre offre de Cash Management International est la solution idéale pour centraliser la gestion de votre trésorerie.

Vos besoins

Pour trouver la solution qui correspond parfaitement à votre situation, nous devons définir précisément vos besoins. C'est pourquoi nous analysons ceux-ci minutieusement et nous les évaluons au moyen de six niveaux de besoins en matière de gestion de trésorerie internationale. De cette manière, nous pouvons y répondre parfaitement en vous proposant une solution adaptée à chaque pays et à chaque banque locale.

1: Information et connaissances

  • Vous obtenez, pour chaque pays, des informations de base concernant les heures de cut-off, les évolutions en matière de systèmes de paiement…
  • Vous bénéficiez de conseils/aide pour le choix de vos banques internationales.
  • Nous sommes votre porte-parole et contactons au besoin nos banques partenaires à l'étranger pour pouvoir répondre à vos questions.

2: Consulter les informations sur le compte

  • Vous disposerez de la meilleure solution d'e-banking (BelfiusWeb, Isabel 6, SWIFT...) vous permettant de suivre en ligne et en temps réel vos positions en liquidités en Belgique, ainsi que de consulter les positions de vos comptes à l'étranger en cours ou en fin de journée.
  • Nous vous offrons ce service tant pour les comptes libellés dans une seule devise que pour les comptes Multidevises.
  • Vous bénéficiez également d'autres avantages. Ainsi, vous disposez d'une vue en ligne des mandats sur les comptes, vous pouvez demander à être informé lors de la réception d'une somme d'argent importante ou lorsque votre compte atteint un solde prédéterminé…

3: Lancer un virement

  • Vous disposerez de meilleure solution d'e-banking (BelfiusWeb, Isabel, SWIFT, etc.) vous permettant de réaliser des transferts en ligne entre vos comptes, d'effectuer des paiements nationaux ou internationaux…
  • Proactives, nos équipes d’experts analysent pour vous les avantages complémentaires dont vous pourriez bénéficiez pour vos comptes en Belgique (libellés dans une ou plusieurs devises)

4: Mettre en place une structure de Cash Pooling

  • Nos experts analysent la situation de votre trésorerie et vous assistent dans la mise en place de solutions de globalisation ou mise en commun pour vos comptes ouverts chez Belfius Banque et d'autres banques. Vous disposerez ainsi d’une multitude de services cash pooling parmi lesquels compensation de soldes, target balancing, pooling notionnel, structure de recouvrement, etc
  • La globalisation ou mise en commun s'effectue sur la base d'un reporting en cours ou en fin de journée.

5: Exécuter vos paiements locaux

  • Vous effectuez aisément vos paiements locaux depuis la Belgique ou une filiale à l’étranger, grâce à notre connaissance des différents besoins par pays en matière de paiements locaux
  • Nous vous proposons la meilleure solution pour chaque filiale (en Belgique ou à l'étranger). Dans ce cadre, nous tenons compte d'une intégration maximale dans une solution belge unique et de la possibilité de la combiner avec des solutions locales en ligne de la banque partenaire à l'étranger.
  • Notre démarche de recherche continue des avantages complémentaires vous permet de bénéficier des meilleures conditions SEPA.

6: Travailler avec le réseau local de succursales

  • Nos experts analysent avec vous votre besoin de services locaux (versements en espèces, chèques, cartes bancaires, etc.) et proposent ainsi la banque partenaire la plus adaptée à vos besoins
  • Vous aurez un interlocuteur unique dans chaque pays, pour une gestion continue et optimale de vos besoins locaux

1) Vous pilotez votre trésorerie, nous vous aiguillons grâce à nos produits et services:

  • contrôle en ligne, en temps réel et en toute transparence, l'ensemble des cash-flows entrants et sortants en Belgique et à l'étranger, en tenant compte des possibilités offertes par vos banques à l'étranger.
  • optimisation de vos flux financiers et positions en liquidités.
  • comptabiliser des opérations dans vos logiciels ERP et comptables à l'aide de rapports financiers (CODA, messages SWIFT MT940 / MT942, reporting intrajournalier, etc.). Pour vos comptes Belfius Banque, vous pouvez également recevoir des attestations de paiement et des extraits de compte électroniques légalement reconnus.

2) Vous accédez facilement à nos différents produits et services:

  • Via un outil qui tient à la fois compte de vos besoins et de ceux de vos comptables et éventuels trésoriers à l'étranger.
  • S’intégrant de manière optimale dans vos applications ERP.
  • disponibles dans tous les pays dans lesquels vous souhaitez mener votre activité pour la Belgique et les autres pays dans lesquels vous souhaitez mener vos activités.
  • avec une attention particulière à SEPA en tant que solution complémentaire ou alternative.
  • combinés à nos nombreuses possibilités de gestion de votre trésorerie en Belgique.
  • accompagnement bienveillant de notre soutien maximal.

3) Quid si vos besoins évoluent ?

Nous adapterons nos produits et services à votre nouvelle situation, qu’il s’agisse d’une évolution de vos besoins à la suite d'un changement de la situation macroéconomique, des conditions du marché ou de l'organisation interne de votre entreprise. Nous adaptons également les évolutions techniques afin de toujours vous proposer les produits et services les plus élaborés.

Nos solutions

Belfius Managing Bank

Grâce à nos services de Cash Management International, vous pouvez:

  • Consulter et suivre les soldes de vos comptes dans d'autres banques que Belfius, que ce soit à l'étranger ou en Belgique;
  • Exécuter des opérations financières sur ces comptes;
  • Suivre des ordres de paiement : nous vous signalons les ordres que vous devez signer, vous recevez un reporting détaillé sur vos comptes et transactions…

Tout ceci par le biais d’une application Electronic Banking unique: BelfiusWeb (Isabel). En tant que ‘Managing bank’, nous transmettons vos ordres de paiement en temps réel à la banque concernée au moyen de messages SWIFT.

Vous maintenez ainsi une vue d’ensemble sur la position globale de votre trésorerie (ce qui vous permet un contrôle optimal et une meilleure gestion des risques) ; vous réalisez des économies d’échelle et vous conservez l’autonomie des paiements. La visibilité améliorée sur l’ensemble des comptes et ressources de l’entreprise vous éclaire sur la possibilité de recourir au financement en interne dit "in house banking".
Enfin, les solutions proposées vous permettent d’initier vos ordres de paiement concernant des comptes auprès de Belfius Banque et de vos banques externes par un seul et même canal.



Belfius en tant que Other Managing Bank

En tant que Other Managing Bank, nous recevons les ordres de paiement (internationaux) des autres banques et exécutons automatiquement l’ordre au moyen de messages SWIFT.



Belfius via Swift

Si vous souhaitez utiliser le réseau Swift pour communiquer avec vos banques à l’international et également communiquer par ce biais avec Belfius, un contrat Belfius via Swift peut être contracté. Vous devez alors posséder vitre propre code BIC et être abonné à Swift.



Utilisez notre solution Belfius Managing Bank



International Fork Balancing

Vous souhaitez privilégier la centralisation effective de vos fonds pour la gestion et la planification de votre trésorerie?

Utilisez notre service International Fork Balancing



Pas besoin de comptes à l’étranger? Ouvrez un compte non-résident chez Belfius Banque!

Vous êtes actif dans un pays SEPA, autre que la Belgique? Mais vous n’avez pas besoin d’un compte sur place? Ouvrez un compte non-résident pour votre entité, filiale ou succursale chez Belfius Banque. Le principal avantage de ce compte réside dans le fait que vous pouvez l’intégrer dans un cash pooling national avec vos autres comptes Belfius.



Encore plus d’avantages

  • Tous les paiements et encaissements sur ce compte sont soumis aux tarifs belges parmi les moins chers d’Europe;
  • Vous avez une vue globale sur la position de trésorerie de toute l’entreprise qui vous permet d’optimiser votre cash dormant;
  • Vous évitez les coûts liés aux comptes étrangers, réalisez des économies d’échelle grâce à la centralisation des services et optimalisez le calcul des intérêts;
  • Vous disposez de la possibilité de continuer à travailler avec la ou les banque(s) actuelle(s) et vous travaillez avec un outil de suivi unique : BelfiusWeb.

Plus d’infos

Découvrez le Cash Management International en détail

Notre réseau

Aujourd’hui, nous pouvons vous assister dans un plus grand nombre de pays!

Vous opérez à l’international, vous disposez de comptes locaux et vous souhaitez mettre en œuvre une ou plusieurs de ces solutions ? Les situations suivantes peuvent alors se présenter:

  • Vous disposez déjà d’une excellente relation bancaire sur place que vous voulez conserver. Dans ce cas, Belfius Banque prend, si nécessaire,  les accords techniques avec votre banque locale sur la base d’un contrat bilatéral.
  • Vous n’avez pas encore de relation bancaire locale ou vous ne souhaitez pas conserver votre relation actuelle. Vous pouvez dans ce cas faire appel à notre réseau de banques partenaires, nous nous chargerons d'analyser avec vous votre besoin de services locaux (versements, etc.) et vous proposerons ainsi la banque partenaire la plus adaptée à vos besoins

Dans quels pays pouvons-nous vous aider à mettre en œuvre votre gestion de trésorerie internationale?

Belfius Banque peut ainsi vous fournir des contacts privilégiés auprès de banques partenaires dans de nombreux pays appartenant à notre réseau international.

De quels avantages bénéficiez-vous auprès des banques de notre réseau international?

  • Via une seule banque, vous couvrez l’ensemble de vos besoins en matière de gestion de trésorerie internationale dans de nombreux pays;
  • Chacune de nos banques partenaires occupe une position forte dans son pays.  L'expertise de ces institutions financières locales et leur réseau étendu d'agences bancaires sont à votre disposition. Vous profitez ainsi auprès de chacune d’elles d’un service étendu et utilisez rapidement leurs solutions. Vous pouvez proposer à vos clients locaux d’utiliser leurs moyens de paiement habituels comme par exemple LCR en France, Riba en Italie…;
  • Vous obtenez rapidement des réponses à vos questions: nous vous expliquons les pratiques, procédures et services bancaires locaux, et nous pouvons demander des informations à nos personnes de contact dans chaque banque locale;
  • Vous consultez rapidement les tarifs appliqués par nos banques partenaires.

Vos ordres de paiement

Il vous est loisible, via votre application d'e-banking BelfiusWeb ou Isabel, de solliciter le solde de vos comptes étrangers (et d'en assurer le suivi) et d'envoyer des ordres de paiement via ces comptes. Belfius Banque exécute vos instructions en envoyant des messages SWIFT à la banque concernée.

Quels messages SWIFT sont échangés?

  • MT940 IN: la situation de votre compte externe à la fin de la journée
  • MT942 IN: la réception d'un rapport de transaction intermédiaire
  • MT101 OUT: une demande de transfert

Ces services ne sont disponibles que si la banque correspondante les propose également. Les banques doivent conclure un accord bilatéral portant sur l'échange d'ordres de paiement.

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