Wat houden de verschillende kosten en taksen in mijn overzicht in?

Detail

De eerste regel geeft de kosten weer voor beleggingsdiensten en nevendiensten. Het gaat om kosten die betrekking hebben op de diensten die Belfius u verleent. U vindt er o.a. bewaarlonen, in- en/of uitstapkosten, dossierkosten, kosten voor de overdracht van effecten.

De tweede regel vermeldt de inducements (distributievergoedingen): dat zijn de vergoedingen die Belfius ontvangt van derden (bv. andere fondsbeheerders) voor de distributie van hun beleggingsproducten en voor de financiële dienstverlening (diverse ondersteuning en informatie) gedurende de periode dat men het product bezit.

Op de derde regel van uw overzicht staan de productkosten (exclusief inducements). Het gaat om kosten eigen aan beleggingsproducten zoals beheerskosten, transactiekosten betreffende de aan- en verkoop van posities van een beleggingsfonds.

In de bedragen (en percentages) van die drie categorieën zijn de taksen inbegrepen. Lager in de tabel vindt u het totale bedrag van de taksen en hun gewicht in de gemiddelde waarde van uw portefeuille. We bedoelen hier taksen zoals de roerende voorheffing of de beurstaks. De effectentaks vormt een uitzondering en is niet opgenomen in dit overzicht. Of u ze al dan niet moet betalen, hangt immers af van uw beleggingen bij Belfius én bij andere banken. De stappen die u in dit verband eventueel moet zetten, zijn bovendien zeer specifiek. Daarom ontving u hierover een afzonderlijke communicatie.

Er kan ook een laatste lijn staan betreffende het cumulatieve effect van kosten en belastingen op het jaarlijkse rendement in euro.

Deze lijn verschijnt niet in het geval dat het rendement nul is of niet wordt berekend, zoals bij optieportefeuilles.

Ik begrijp de post 'inducements' niet goed?

Belfius biedt u de mogelijkheid bijvoorbeeld fondsen aan te kopen die beheerd worden door andere gerenommeerde fondsbeheerders. Koopt u zo'n fonds, dan betaalt u beheerskosten (productkosten). Een deel daarvan wordt doorgestort aan de fondsbeheerder, de rest gaat naar Belfius, omdat het instaat voor de distributie van dat product. Dat laatste deel wordt 'inducements' (distributievergoedingen) genoemd. Als zo'n vergoeding van toepassing is voor één van uw producten, vermeldt uw overzicht van de kosten en taksen het rechtstreeks aan de fondsbeheerders betaalde deel van de beheerskosten in de categorie 'productkosten' en de rest in 'inducements' (distributievergoedingen).