Si vous souhaitez investir une certaine somme d'argent et que vous nous demandez conseil à ce sujet, nous devons vérifier si vous connaissez suffisamment bien le produit d'investissement que nous vous conseillons. Pour ce faire, nous vérifions d'une part vos connaissances à l'aide de questions théoriques et, d'autre part, votre expérience, c'est-à-dire le nombre de fois où vous avez acheté ce produit spécifique dans le passé. Si nous établissons que vous avez peu ou pas d'expérience avec ce produit, nous devons limiter le montant que vous souhaitez investir à un certain pourcentage du montant total de votre portefeuille d'investissement. Ceci afin de minimiser les risques pour vous et comme l'exige la FSMA*.
*La FSMA est un organisme de contrôle et de surveillance de la Commission Bancaire, Financière et des Assurances. Plus d'info sur la FSMA, consultez fsma.be.