Bij een uitstap of verkoop van fondsen beheerd door Belfius of Candriam zijn er zijn geen uitstapkosten. Taksen kunnen mogelijk in rekening worden gebracht afhankelijk van het gekozen fonds (bijvoorbeeld roerende voorheffing op de meerwaarde)
Bij een aankoop van fondsen zijn er instapkosten:
- bij een gewone aankoop bedragen deze max. 2,5% voor de meeste van de fondsen beheerd door Belfius of Candriam (degressieve kosten)
-
bij een switch geniet u een voordeeltarief: 0% (conversie) of 1% (arbitrage)
-
0% instapkosten als u switcht tussen compartimenten/klassen binnen dezelfde bevek of gemeenschappelijk beleggingsfonds* (bv. van compartiment X van de bevek A naar compartiment Y van bevek A). Dit noemen we conversie.
*Opmerking: als het verkochte fonds lagere instapkosten geniet, dan kan u toch instapkosten betalen.
-
1% instapkosten als u switcht tussen 2 verschillende beveks of gemeenschappelijke beleggingsfondsen (bv. van bevek B naar bevek A). Dit noemen we arbitrage. Op deze kosten krijgt u 10% korting als u aankoopt via uw app of Belfius Direct Net.
- Uitzondering: u betaalt geen instapkosten als u een extern fonds verkoopt om erna een fonds beheerd door Belfius of Candriam te kopen.
Hou er wel rekening mee dat u enkel voordeel doet in de aankoop op de tegenwaarde van de verkoop. Als u bv. voor 5.000 euro verkoopt en voor 15.000 euro aankoopt, dan geniet u enkel op 5.000 euro de verlaging tot 0 of 1%. Op het restbedrag (10.000 euro) betaalt u de normale instapkosten.
De andere kosten (bijvoorbeeld de taks op de beursverrichtingen, roerende voorheffing op de meerwaarde, …) blijven van toepassing.
Er zijn geen verlaagde instapkosten bij:
- de aankoop van een gestructureerde bevek
- een switch van een monetair fonds (Candriam Money Market en Belfius Portfolio Euro Short Term) of een short term obligatiefonds (Candriam Bonds Euro Short Term en Belfius Multi Manager Defensive & Defensive Opportunities) naar een Bond/Equity/Global Balanced-fonds
