Bij een switch tussen fondsen verkoopt u een fonds om meteen erna in een ander fonds te beleggen.
Waarom is een switch zo interessant?
-
U past uw portefeuille aan volgens uw behoeftes of om het evenwicht te herstellen na marktevoluties
-
U geniet meestal verlaagde instapkosten in vergelijking met 2 aparte verrichtingen (verkoop en aankoop). De andere kosten (bijvoorbeeld de Taks op de Beursverrichtingen, roerende voorheffing op de meerwaarde, …) blijven van toepassing.
- U beheert uw beleggingen met nog meer gemak, volledig digitaal
Wanneer kiezen voor een switch?
Een switch is handig als u een fonds wil verkopen om direct erna, dezelfde dag, in een ander fonds te beleggen. U kan dit doen om:
- te wijzigen van strategie of risiconiveau, bv. een switch van een aandelenfonds naar een obligatiefonds
- te switchen naar de lock-versie van een fonds dat u in portefeuille hebt, waarbij u een gedeelte van de meerwaarde kan vastklikken of eventueel verlies kan beperken door het instellen van een automatische verkoop (info over Lock-fondsen)
- fondsen van derden (niet beheerd door Belfius of Candriam) te verkopen om te beleggen in een fonds beheerd door Belfius of Candriam
Hoe doet u een switch?
Via de button ‘Verkopen’ in uw beleggingsoverzicht in uw app of Belfius Direct Net. U start immers altijd met de verkoop van een fonds. Meteen erna koopt u een ander fonds. U krijgt dan een overzicht van de 2 verrichtingen samen. Na uw bevestiging wordt dit automatisch geregistreerd als een switch.
-
Bij een uitstap of verkoop van fondsen beheerd door Belfius of Candriam zijn er zijn geen uitstapkosten. Taksen kunnen mogelijk in rekening worden gebracht afhankelijk van het gekozen fonds (bijvoorbeeld roerende voorheffing op de meerwaarde)
Bij een aankoop van fondsen zijn er instapkosten:
- bij een gewone aankoop bedragen deze max. 2,5% voor de meeste van de fondsen beheerd door Belfius of Candriam (degressieve kosten)
-
bij een switch geniet u een voordeeltarief: 0% (conversie) of 1% (arbitrage)
-
0% instapkosten als u switcht tussen compartimenten/klassen binnen dezelfde bevek of gemeenschappelijk beleggingsfonds* (bv. van compartiment X van de bevek A naar compartiment Y van bevek A). Dit noemen we conversie.
*Opmerking: als het verkochte fonds lagere instapkosten geniet, dan kan u toch instapkosten betalen.
-
1% instapkosten als u switcht tussen 2 verschillende beveks of gemeenschappelijke beleggingsfondsen (bv. van bevek B naar bevek A). Dit noemen we arbitrage. Op deze kosten krijgt u 10% korting als u aankoopt via uw app of Belfius Direct Net.
- Uitzondering: u betaalt geen instapkosten als u een extern fonds verkoopt om erna een fonds beheerd door Belfius of Candriam te kopen.
Hou er wel rekening mee dat u enkel voordeel doet in de aankoop op de tegenwaarde van de verkoop. Als u bv. voor 5.000 euro verkoopt en voor 15.000 euro aankoopt, dan geniet u enkel op 5.000 euro de verlaging tot 0 of 1%. Op het restbedrag (10.000 euro) betaalt u de normale instapkosten.
De andere kosten (bijvoorbeeld de taks op de beursverrichtingen, roerende voorheffing op de meerwaarde, …) blijven van toepassing.
Er zijn geen verlaagde instapkosten bij:
- de aankoop van een gestructureerde bevek
- een switch van een monetair fonds (Candriam Money Market en Belfius Portfolio Cash Strategy) of een short term obligatiefonds (Candriam Bonds Euro Short Term en Belfius Multi Manager Defensive & Defensive Opportunities) naar een Bond/Equity/Global Balanced-fonds
-
Welke fondsen komen in aanmerking?
Vrijwel alle fondsen beheerd door Belfius of Candriam, behalve gestructureerde beveks, beleggingsverzekeringsfondsen tak 21/23 of pensioenfondsen.
-
Is een switch mogelijk voor alle munten?
Ja. U kan
- een fonds in euro verkopen om een ander fonds in euro of een andere munt te kopen
- een fonds in een bepaalde munt verkopen om een ander fonds in dezelfde of een andere munt te kopen
-
Hoe kan u switchen van een fonds in USD naar een ander fonds in USD zonder via de euro te gaan?
U kan dit doen als u een multideviezencompartiment op uw zichtrekening hebt.
Hoe verloopt deze switch concreet?
- U selecteert het fonds in USD dat u wil verkopen
- Vervolgens het fonds dat u wil kopen (in USD)
- Kies daarna uw zichtrekening met het multideviezencompartiment
- Dan krijgt u de vraag of u in USD wil betalen:
- ja: zowel uw verkoop als uw aankoop gaat door in USD
- neen: uw verkoop en uw aankoop worden geboekt in euro
Raadpleeg uw beleggingen
