Online arbitrage
van fondsen

Online arbitrage
van fondsen


 
 

Wat is een arbitrage of ‘switch’ van fondsen?


Dit is een verrichting waarbij u een fonds verkoopt om het meteen daarna, gedeeltelijk of volledig, te herbeleggen in een ander fonds. U kan fondsen makkelijk ‘switchen’ in enkele kliks!

U wil uw portefeuille aanpassen en u zoekt inspiratie voor een arbitrage van fondsen?


Bekijk dan zeker de fondsenselectie van onze experten!


Naar de fondsenselectie

Welke voordelen biedt een switch van fondsen u?


  • U past uw portefeuille aan in functie van uw behoeften of om het evenwicht te herstellen na bepaalde marktontwikkelingen.
  • U geniet verminderde instapkosten in vergelijking met 2 afzonderlijke verrichtingen (verkoop + aankoop). De andere kosten (taks op de beursverrichtingen, roerende voorheffing op de meerwaarde...) blijven wel van toepassing.
  • U beheert uw beleggingen nog makkelijker, helemaal online.

Wanneer kiezen voor een switch van fondsen?


Een arbitrage is ideaal als u een fonds wil verkopen om het meteen, de dag zelf nog, te herbeleggen in een ander fonds. Vooral als u:

  • van strategie of risiconiveau wil veranderen, bijvoorbeeld switchen van een aandelen- naar een obligatiefonds
  • wil switchen naar de Lock-versie van een fonds dat u in portefeuille hebt. Dan kan u een deel van de meerwaarde ‘bevriezen’ of een eventueel verlies beperken door de instructie te geven voor een automatische verkoop (Info over de Lock-fondsen)
  • fondsen van derden (niet beheerd door Belfius of Candriam) wil verkopen om te beleggen in een fonds dat wel beheerd wordt door Belfius of Candriam

Tips & tricks


  • Voordelig tarief voor instapkosten: van 0% tot max 1%!

    Bij een uitstap of verkoop van fondsen beheerd door Belfius of Candriam zijn er zijn geen uitstapkosten. Taksen kunnen mogelijk in rekening worden gebracht afhankelijk van het gekozen fonds (bijvoorbeeld roerende voorheffing op de meerwaarde)

    Bij een aankoop van fondsen zijn er instapkosten:

    • bij een gewone aankoop bedragen deze max. 2,5% voor de meeste van de fondsen beheerd door Belfius of Candriam (degressieve kosten)
    • bij een switch geniet u een voordeeltarief: 0% (conversie) of 1% (arbitrage)
      • 0% instapkosten als u switcht tussen compartimenten/klassen binnen dezelfde bevek of gemeenschappelijk beleggingsfonds* (bv. van compartiment X van de bevek A naar compartiment Y van bevek A). Dit noemen we conversie.
        *Opmerking: als het verkochte fonds lagere instapkosten geniet, dan kan u toch instapkosten betalen.
      • 1% instapkosten als u switcht tussen 2 verschillende beveks of gemeenschappelijke beleggingsfondsen (bv. van bevek B naar bevek A). Dit noemen we arbitrage. Op deze kosten krijgt u 10% korting als u aankoopt via uw app of Belfius Direct Net.
      • Uitzondering: u betaalt geen instapkosten als u een extern fonds verkoopt om erna een fonds beheerd door Belfius of Candriam te kopen.
      Hou er wel rekening mee dat u enkel voordeel doet in de aankoop op de tegenwaarde van de verkoop. Als u bv. voor 5.000 euro verkoopt en voor 15.000 euro aankoopt, dan geniet u enkel op 5.000 euro de verlaging tot 0 of 1%. Op het restbedrag (10.000 euro) betaalt u de normale instapkosten.

    De andere kosten (bijvoorbeeld de taks op de beursverrichtingen, roerende voorheffing op de meerwaarde, …) blijven van toepassing.

    Er zijn geen verlaagde instapkosten bij:

    • de aankoop van een gestructureerde bevek
    • een switch van een monetair fonds (Candriam Money Market en Belfius Portfolio Euro Short Term) of een short term obligatiefonds (Candriam Bonds Euro Short Term en Belfius Multi Manager Defensive & Defensive Opportunities) naar een Bond/Equity/Global Balanced-fonds
  • Welke fondsen komen in aanmerking?

    Vrijwel alle fondsen beheerd door Belfius of Candriam, behalve gestructureerde beveks, beleggingsverzekeringsfondsen tak 21/23 of pensioenfondsen.

  • Is een switch mogelijk voor alle munten?

    Ja. U kan

    • een fonds in euro verkopen om een ander fonds in euro of een andere munt te kopen
    • een fonds in een bepaalde munt verkopen om een ander fonds in dezelfde of een andere munt te kopen
  • Hoe kan u switchen van een fonds in USD naar een ander fonds in USD zonder via de euro te gaan?

    U kan dit doen als u een multideviezencompartiment op uw betaalrekening hebt.

    Hoe verloopt deze switch concreet?

    • U selecteert het fonds in USD dat u wil verkopen
    • Vervolgens het fonds dat u wil kopen (in USD)
    • Kies daarna uw betaalrekening met het multideviezencompartiment
    • Dan krijgt u de vraag of u in USD wil betalen:
      • ja: zowel uw verkoop als uw aankoop gaat door in USD
      • neen: uw verkoop en uw aankoop worden geboekt in euro