Gepersonaliseerd beleggingsadvies

Als u een bedrag van 20.000 euro hebt aangegeven als financiële reserve terwijl er momenteel 15.000 euro op uw spaarrekening staat bijvoorbeeld. Dan melden we u dat en kunnen we u geen beleggingsproducten aanbieden omdat we uw keuze moeten respecteren.

Ons advies:

Ga het bedrag na dat u hebt aangegeven als uw financiële reserve en pas het indien mogelijk aan. Of spaar eerst nog een beetje om de gewenste financiële reserve bijeen te krijgen.

Als u 5 of 7 jaar hebt aangegeven als beleggingshorizon, zal het aantal voorgestelde producten zeer beperkt zijn. Voor de kortere looptijden (minder dan 5 jaar), helpen we u graag verder in uw kantoor.

Ons advies:

Verleng indien mogelijk uw beleggingshorizon. Het gaat eigenlijk om een theoretische duur, die gelinkt is aan een theoretische vervaldatum voor een obligatie of een gestructureerde note en aan uw gewenst rendement voor een fonds! Als u plots geld nodig hebt of gewoonweg uw kapitaal wil gebruiken, dan kan u altijd beslissen om vervroegd te verkopen:

• uw fondsen op de beursmarkten, snel, gemakkelijk en op elk moment
• uw obligaties en uw gestructureerde notes op de secundaire markt, soms minder snel dan voor de fondsen. U dient eveneens rekening te houden met de eventuele makelaars- en beurskosten, en met de taks op de beursverrichtingen (TOB) van 0,12%.

Het bedrag dat u ontvangt, hangt natuurlijk af van de op dat moment geldende koers en kan hoger of lager liggen dan het initieel betaalde bedrag.

We kunnen u enkel de beleggingsproducten aanraden (maximaal 3) waarvoor u over voldoende kennis en ervaring beschikt. Als u niet de volledige vragenlijst hebt ingevuld bij het bepalen van uw beleggersprofiel, bv. als u wel beschikt over de kennis en de ervaring voor obligaties maar niet voor fondsen of gestructureerde notes, dan kan het zijn dat u maar een of twee adviezen krijgt, of helemaal geen advies.

Ons advies:

Beperk uw individueel advies best niet tot één of twee producttypes. Als u uw beleggingsmogelijkheden wil zien toenemen, dan raden we u aan de nodige kennis en ervaring op te doen voor ons volledige gamma. U kan vervolgens online individueel advies krijgen voor een maximum aan producten!

Interesse? Vul dan meteen de rubriek "Uw kennis en ervaring" van uw vragenlijst in.

Wil u uw kennis uitbreiden? Alvorens u de vragenlijst invult, bekijkt u best eerst de video's met uitleg over fondsen, obligaties en gestructureerde notes.

U hebt individueel advies gevraagd voor een maandelijkse belegging en u hebt nog niets gekregen? Wees gerust: bij Belfius is maandelijks beleggen natuurlijk mogelijk, maar enkel via fondsen! Bij het bepalen van uw beleggersprofiel hebt u ongetwijfeld "Uw kennis en ervaring" beperkt tot de obligaties. Daarom kunnen we u helaas geen individueel advies geven voor fondsen.

Ons advies:

Keer terug naar het tweede scherm (type aankoop) en ga over naar een eenmalige belegging. Of beter nog: vul uw kennis van en ervaring met fondsen in. Kijk best eerst naar onze video of lees onze verklarende pagina over fondsen.