Belfius Equities Become


Fonds d'actions internationales de sociétés qui proposent des solutions qui visent à contribuer au développement des enfants(1)

Belfius Equities Become est un compartiment de la sicav Belfius Equities de droit belge, géré par Belfius Investment Partners S.A. - Classe d'actions C


Capitalisation

Sans versement de dividendes/intérêts, réinvestissement direct dans les parts.


  • Offre de lancement: bénéficiez de frais d'entrée à max 1% jusqu'au 30-09-2021 inclus
  • Pas de frais de sortie
  • Frais récurrents: 1,92%, dont 1,50% frais de gestion
  • À partir de 25€
  • Pas de garantie ou de protection du capital

Indicateur de risque (SRRI)  

Certains risques ne sont pas toujours pris en compte de manière adéquate par l'indicateur. Ces risques sont repris plus bas dans le document.


Politique d'investissement

Principaux actifs traités:
Actions de sociétés opérant dans le monde qui proposent des solutions qui visent à contribuer au développement des enfants.

Stratégie d'investissement:
Le fonds vise une croissance du capital en investissant dans les principaux actifs traités et à surperformer l'indice de référence.
Dans le cadre des limites imposées par l'objectif et la politique d'investissement du fonds, l'équipe de gestion effectue des choix discrétionnaires d'investissement dans le portefeuille en fonction de ses analyses des caractéristiques et des perspectives d'évolution des actifs traités.

Le fonds investit dans des sociétés innovantes qui proposent des solutions qui visent à contribuer au développement des enfants (p. ex.: accès à l’eau potable, hygiène sanitaire, nourriture saine et suffisante, soins de santé, logement abordable, éducation, infrastructure, sécurité, sport et les loisirs, etc.).

Ce fonds est un fonds de « conviction »: l'équipe de gestion sélectionnera rigoureusement un nombre limité d'actions émises par des sociétés de toutes capitalisations.

Le fonds promeut, entre autres caractéristiques, des caractéristiques environnementales et/ou sociales sans pour autant avoir un objectif d'investissement durable. L’analyse des aspects ESG (Environnement, Social et Gouvernance) est intégrée dans la sélection, l’analyse et l’évaluation globale des sociétés. Le fonds vise également à exclure les investissements dans des sociétés qui ne respectent pas certaines normes et principes internationaux reconnus (Pacte Mondial des Nations Unies) et qui sont notablement exposées à certaines activités controversées et qui collaborent avec des pays considérés comme ayant des régimes très oppressifs. Par ailleurs, le fonds aura une tolérance extrêmement faible aux sujets sensibles ou controversés vis-à-vis des enfants (ex.: le travail des enfants).

Le processus d’analyse et de sélection s’accompagne également d’une implication active, en particulier au travers du dialogue avec les sociétés et, en tant qu’actionnaire, au travers du vote en assemblée générale.

Pour plus d’informations, veuillez-vous référer au site internet de la société de gestion et/ou au prospectus.

Valeur de référence:
MSCI World All Countries (Net Return – dividendes nets réinvestis)
Le fonds est géré de manière active et le processus d'investissement implique la référence à une valeur de référence (l'indice).

Utilisation de l'indice:

  • comme univers d'investissement. En général, les instruments financiers dans le portefeuille du fonds font majoritairement partie de l'indice. Ceci dit, des investissements en dehors de l'indice sont autorisés,
  • dans la détermination des niveaux/paramètres de risque,
  • à des fins de comparaison de performance.

Le fonds étant géré activement, il n'a pas pour objectif d'investir dans tous les composants de l'indice, ni d'investir dans les mêmes proportions que les composants de cet indice. Dans des conditions normales de marché, la tracking error attendue du fonds sera importante, à savoir supérieure à 4%. Cette mesure est une estimation des écarts de performance du fonds par rapport à la performance de son indice. Plus la tracking error est importante, plus les déviations vis-à-vis de l'indice sont importantes. La tracking error réalisée dépend notamment des conditions de marché (volatilité et corrélations entre instruments financiers) et peut dès lors s'écarter de la tracking error attendue.
(Situation au 16/06/2021)


La politique d'investissement a été reprise du document 'Informations clés pour l'investisseur'.
Le capital et/ou le rendement n'est (ne sont) pas garanti(s) ou protégé(s).


Valeur nette d'inventaire en EUR

Pas de données disponibles.
Valeur nette d’inventaire (VNI): calculée chaque jour bancaire ouvrable et publiée sur le site internet de BeAMA.


Frais d'entrée

Inférieur à 50.000 EUR

2,5%


De 50.000 EUR à 124.999 EUR

1,75%


De 125.000 EUR à 249.999 EUR

1,00%


A partir de 250.000 EUR

0,75%


Profitez d’une remise de 10% pour tout achat unique: achetez en ligne et bénéficiez d’une remise de 10% sur les frais d’entrées.


Frais de sortie et/ou de conversion

Aucun


Frais récurrents et frais de gestion

1,92%, dont 1,50% frais de gestion.


Droits de garde dossier-titres

Aucun


Swing pricing  

Oui


Fiscalité

Précompte mobilier sur la plus-value 

Pas d'application


Précompte mobilier sur coupon 

Pas d'application


Taxe boursière à la sortie 

1,32% (max 4.000 EUR)


Voir fiche produit pour plus d'information concernant le régime fiscal. Régime fiscal applicable aux résidents belges se rapportant à la gamme des fonds


Risques

L'investisseur doit être conscient des risques importants suivants qui ne sont pas nécessairement adéquatement pris en compte par le SRRI:


Risque lié aux produits dérivés:
la plupart des produits dérivés dont la valeur dépend du prix d'un ou plusieurs actifs sous-jacents (matières premières, devises, indices...) sont caractérisés par un grand effet de levier (prix d'achat ou de vente fixé à l'avance). Cela les expose, à la hausse comme à la baisse, à des variations de cours beaucoup plus importantes que les produits traditionnels.

Risque lié aux pays émergents:
les marchés émergents connaissent une volatilité plus importante que les marchés plus mûrs parce qu'ils sont plus sensibles aux facteurs économiques et politiques et que les titres s'y négocient plus difficilement.

Risque de liquidité:
le fonds peut investir dans des actifs qui ne sont pas facilement négociables sur un marché. Cela peut influencer négativement la vente.

Risque de change:
le fonds peut être influencé par les fluctuations des taux de change.

Risque de concentration:
on parle ici de risque de perte en raison d'une concentration trop importante des investissements dans certaines catégories d'actifs ou sur certains marchés.

Risque de durabilité:
Fait référence à tout évènement ou situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui pourrait affecter la performance et/ou la réputation des émetteurs dans le portefeuille. Le risque de durabilité peut être spécifique à l'émetteur, en fonction de ses activités et ses pratiques, mais il peut aussi être dû à des facteurs externes.


Avant de prendre la décision d'investir, veuillez lire le document "Informations clés pour l'investisseur", le prospectus et la fiche produit, disponibles gratuitement en français et en néerlandais dans les agences Belfius Banque et sur Belfius.be.


Notre service de gestion des plaintes, le médiateur et l'ombudsman sont là pour vous aider. Comment déposer plainte?


Documents



Divers
Le fonds peut offrir la possibilité à votre agence Belfius Banque d'utiliser du matériel de support et/ou de participer à un programme de formation, organisé et financé par les acteurs avec lesquels le fonds collabore. Sur simple demande, vous pouvez obtenir plus d'informations dans votre agence.


(1) Un fonds, également appelé fonds commun de placement ou sicav, est un instrument financier qui vous permet d'investir dans un portefeuille de valeurs mobilières (actions, obligations, ...) en suivant une stratégie d'investissement déterminée.