Vos finances, les moments importants de votre vie et vos projets vous sont propres. Belfius a développé YuMe pour vous offrir une vision personnelle et complète de votre situation actuelle et future.
Le but de YuMe est de vous permettre d’envisager l’impact de nombreux projets avant, au début et pendant votre pension. Pour que vous puissiez prévoir les événements clés de votre vie sereinement, créez votre YuMe line. Facile, rapide et précis... Les infos que nous possédons sont préremplies, ce qui vous fait gagner du temps.
Vous introduisez ensuite les données complémentaires relatives à votre situation personnelle (votre famille, votre mobilité) ainsi qu’à votre situation financière (vos revenus, vos placements, vos biens immobiliers, l’évolution attendue de vos revenus, le montant de votre pension...). YuMe crée alors votre YuMe line, une ligne du temps interactive où vous retrouvez les moments émotionnels importants de votre vie et qui ont un impact financier non négligeable (votre départ à la retraite, les études de vos enfants...). YuMe fait place à vos envies: votre YuMe line tient également compte de vos projets (travailler à temps partiel, acheter une seconde résidence, faire un don...). Une fois votre YuMe line complétée, YuMe vous propose des solutions personnalisées pour vous aider à mieux préparer votre avenir.
Vous pouvez intégrer directement dans YuMe vos données de pension complémentaire via MyPension, une première sur le marché belge! Vous pouvez aussi télécharger ces données dans votre app Belfius pour avoir toujours à portée de main un aperçu de vos réserves financières et de votre plan de pension.
Quelques exemples...
Situation de base
famille: Pierre Dupont (45 ans), Elise Durand (44 ans), 2 enfants (18 et 15 ans)
habitation: propriétaires de leur habitation
épargne: 150.000 euros + épargne-pension: 29.000 euros
mobilité: voiture + voiture de société
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Scénario 1:
Pierre et Elise épargnent uniquement via un compte d’épargne (taux d'intérêt de 0,11% et taux d'inflation de 2%). De leur 45 ans jusqu'à l'âge de leur pension (67 ans), ils y déposent chaque mois 375 euros.
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Scénario 2:
Pierre et Elise épargnent mensuellement ces 375 euros via un investissement mensuel «balanced» avec un rendement potentiel de 3%. La différence de rendement en investissant ces 375 euros par mois serait de 86.848 euros.
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Scénario 3:
Pierre et Elise épargnent mensuellement ces 375 euros via un investissement «dynamic» avec un rendement potentiel de 5%. La différence de rendement en investissant ces 375 euros par mois serait de 218.133 euros.
