Belfius Invest Target Income

Rendement

Een actief beheerd fonds

Met deze tak 23-beleggingsverzekering belegt u onderliggend in een fonds met een vaste looptijd, actief beheerd door de onafhankelijke fondsen- en vermogensbeheerder Candriam. Dit biedt u:

• een potentieel hoger rendement dan bij een vastrentende oplossing
• door de dagelijkse opvolging en, indien nodig, aanpassing van de asset allocatie aan:
  • de marktomstandigheden
  • de evolutie van uw beleggingshorizon

Let wel, uw kapitaal is niet beschermd en uw rendement niet gegarandeerd.

Meer info over het onderliggend intern beleggingsfonds: Belfius Invest Target Income 2032

Bescherming

Voor de verzekerde en zijn familie

Deze tak 23-beleggingsverzekering biedt:

• een extra afhankelijkheidsverzekering ⁽¹⁾  die u:
  • bij zware en permanente fysische of psychische hulpbehoevendheid ⁽²⁾
  • het bedrag van uw 1e maandelijkse aanvulling blijft uitkeren
  • en dit vanaf de maand volgend op de einddatum van uw belegging tot aan uw overlijden
• een begunstigingsclausule op maat (levensverzekering), die u kan inzetten in uw successieplanning:
  • door 1 of meerdere begunstigden bij overlijden aan te duiden
  • die de reserve uitbetaald krijgen als u vroegtijdig overlijdt
  • waardoor de successierechten op dat bedrag laag blijven
• een fiscaal gunstig regime: geen roerende voorheffing op eventuele meerwaarde (momenteel 30%), maar wel een eenmalige verzekeringstaks van 2% op de gestorte premie(s)

Risico’s

Belfius Invest Target Income is een beleggingsverzekering naar Belgisch recht van Belfius Verzekeringen, een Belgische verzekeraar. Beleggen in Belfius Invest Target Income kan de volgende risico’s inhouden.

• Risico’s gelinkt aan het beheer van fondsen
  De tak 23-fondsen zijn blootgesteld aan verschillende risico’s die variëren in functie van de beleggingsdoelstelling en -politiek van deze én de onderliggende fondsen. Om de beleggingsdoelstellingen te behalen, kan de beheerder van het onderliggende fonds beleggen in verschillende activaklassen en volgens verschillende stijlen. De verhoudingen waarin dit gebeurt, zijn variabel en afhankelijk van de marktomstandigheden en de beleggingspolitiek van het betrokken fonds. Aangezien het rendement niet gegarandeerd wordt, bestaat er altijd een risico dat de uitgevoerde beleggingen niet het verwachte resultaat opleveren, en dit ondanks de expertise van de beheerders.
• Marktrisico’s
  De eenheidswaarde is afhankelijk van de evolutie van de onderliggende activa, de volatiliteit van de markten en de evolutie van de interestvoeten. Ondanks het jaarlijkse terugbetalingsobjectief van het onderliggende fonds is het financiële risico op elk moment ten laste van de verzekeringsnemer. Daardoor kan de eenheidswaarde (na alle afhoudingen of op het moment van vereffening van het contract) hoger of lager zijn dan de waarde op het moment van premiebetaling. Als verzekeringnemer houdt u er dus best rekening mee dat u misschien niet het volledig geïnvesteerde bedrag zal recupereren.
• Kredietrisico
  Het fonds is onderhevig aan het faalrisico van een emittent in zijn capaciteit om de betaling van coupons en/of de uitbetaling van het ontleende bedrag te verwezenlijken. Dit risico kan belangrijk zijn, gezien het fonds kan inspelen op hoogrenderende schuldbewijzen, waarvan de emittenten risicovoller zijn.
• Liquiditeitsrisico 
  In bepaalde uitzonderlijke omstandigheden kan de liquiditeit van de fondseenheden vertraagd of opgeschort worden.