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Gestion du compte de centralisation à l'aide de MT101 et MT940

Vous pouvez gérer votre compte à l'étranger comme s'il était ouvert auprès de Belfius Banque. MT101 vous permet de donner des ordres de paiement ou de rapatrier vos revenus. MT940 permet de consulter les informations de votre compte.

MT101 et MT940

MT101 et MT940 prennent en charge le format SWIFT standardisé utilisé pour toutes les données des paiements nationaux et internationaux.

  • MT101 – ordres de paiement : MT101 vous permet de transmettre des ordres de paiement comme s'il s'agissait de votre compte Belfius. Cette solution est idéale pour payer vos fournisseurs à partir de votre compte à l'étranger ou pour rapatrier l'argent de ce compte sur votre compte Belfius.
  • MT940 – informations du compte : le format MT940 vous permet de consulter les informations de votre compte à l'étranger. Ces informations peuvent être intégrées au programme dans lequel vous consultez habituellement les informations relatives à vos comptes Belfius.

Ordres de paiement à l'aide de MT101

  • Etape 1 : vous introduisez vos ordres de paiement pour votre compte à l'étranger comme s'il s'agissait d'ordres pour votre compte Belfius. Vous envoyez ces ordres à Belfius Banque en tant que paiement MT101.
  • Etape 2 : Belfius Banque reçoit vos ordres de paiement et identifie ceux que vous souhaitez exécuter en tant que paiement MT101. Belfius Banque n'exécute pas ses ordres de paiement elle-même, mais les envoie via le réseau SWIFT, sous la forme d'un message MT101, à la banque d'exécution.
  • Etape 3 : la banque d'exécution est celle auprès de laquelle vous avez ouvert votre compte de centralisation. La banque d'exécution reçoit l'ordre de paiement de Belfius Banque via le réseau SWIFT et l'exécute.

Parties impliquées dans les ordres de paiement MT101

Votre entreprise en tant qu'IP (instructing party – donneur d'instruction)

En tant qu'émetteur de l'ordre de paiement, vous êtes l'IP (donneur d'instruction) ou partie initiatrice. Vous pouvez introduire un ordre de paiement à exécuter via votre propre compte à l'étranger ou pour le compte de votre filiale. Ce dernier cas ce présente surtout lorsque la gestion financière du groupe est centralisée en Belgique.

Votre filiale à l'étranger en tant qu'OP (ordering party - donneur d'ordre)

Le donneur d'ordre ou OP est le titulaire du compte auprès de la banque à l'étranger. Il s'agit généralement d'une filiale de l'entreprise belge. L'entreprise belge peut toutefois aussi directement ouvrir un compte auprès d'une banque étrangère.

La banque de transfert

Belfius Banque reçoit vos ordres de paiement et identifie ceux que vous souhaitez exécuter en tant que paiement MT101. Belfius Banque n'exécute pas les ordres de paiement MT101 elle-même, mais les envoie via le réseau SWIFT, sous la forme d'un message MT101, à la banque d'exécution.

La banque d'exécution

La banque d'exécution est la banque à l'étranger qui gère le compte de centralisation de votre entreprise. Celle-ci reçoit l'ordre de paiement de Belfius Banque via le réseau SWIFT et l'exécute.

et la banque du bénéficiaire

La banque du bénéficiaire peut être la banque d'un fournisseur par exemple .

Conditions pour l'exécution des ordres de paiement MT101

Un contrat avec Belfius Banque

Si vous souhaitez exécuter des paiements MT101, vous devez conclure un contrat avec Belfius Banque. Par ce contrat, vous mandatez Belfius Banque pour envoyer les ordres de paiement pour vos comptes à l'étranger au moyen d'un message MT101 via le réseau SWIFT. Vous autorisez la banque à apporter d'éventuelles modifications pour convertir votre ordre au format MT101.

Ouverture d'un compte auprès d'une banque à l'étranger

Votre entreprise ou votre filiale à l'étranger ouvre un compte auprès d'une banque locale. Cette banque devient la banque d'exécution des ordres de paiement MT101. La banque d'exécution doit pouvoir recevoir les messages MT101 SWIFT et les exécuter.

Vous ne disposez pas encore d'un compte à l'étranger ? Nous vous recommandons alors d'ouvrir un compte auprès d'un des partenaires de collaboration fixes de Belfius Banque. Pour l'échange des ordres de paiement MT101, nous concluons en effet des accords de coopération avec plusieurs banques situées à l'étranger.

Vous disposez déjà d'un compte à l'étranger ? Belfius Banque se renseignera pour savoir si la banque étrangère est capable d'exécuter vos ordres de paiement MT101 correctement. Dans l'affirmative, Belfius Banque conclura un accord avec la banque à l'étranger. Belfius Banque étant toujours à la recherche de nouveaux partenaires de collaboration, il vaut mieux contacter votre Corporate Banker pour obtenir la liste actualisée de nos partenaires de collaboration.

Un accord entre Belfius Banque et la banque d'exécution

Belfius Banque conclut un accord bilatéral avec la banque d'exécution. Dans cet accord, la banque d'exécution marque son accord pour exécuter les messages MT101 envoyés par Belfius Banque.

Un accord entre le titulaire du compte et la banque d'exécution

Enfin, le titulaire du compte conclut également un accord avec la banque d'exécution. Dans ce dernier, la banque exécutante marque son accord pour exécuter vos ordres lui parvenant via le réseau SWIFT de Belfius Banque. Cet accord stipule aussi comment les ordres doivent être protégés.

Vous avez des questions? Nous vous aidons volontiers.