1. Home
  2. Vos défis
  3. Working Capital Management
  4. La gestion des liquidités et de la trésorerie

La gestion des liquidités et de la trésorerie

Cash And Treasury Management Content

Le Cash & Treasury Management s'assure de l'équilibre financier de l'entreprise. Pour en optimaliser la gestion, vous devez être capable d'anticiper quotidiennement ce que seront les soldes de vos comptes à une date déterminée, de manière à placer de manière optimale les excédents de trésorerie ou au contraire à trouver des solutions de financement si vous prévoyez une position débitrice.

Cash Management Solutions

La gestion des liquidités comprend toutes les activités liées à l’optimalisation des flux financiers au sein d’une entreprise ou d’entités d’un groupe économique. L’objectif du Cash Management est une gestion efficace des flux de trésorerie et une visibilité maximale sur ceux-ci. Pour gérer efficacement vos encaissements et décaissements et gérer de manière centralisée votre trésorerie (cash pooling), vous devez disposer des outils électroniques adaptés à vos activités.


Le cash pooling devient de plus en plus accessible et facile à mettre en place. Cette solution de centralisation de trésorerie permet une optimisation de la gestion opérationelle et financière des différentes filiales et entités de votre entreprise.


Vous développez vos activités en Europe ? SEPA et la domiciliation européenne SEPA Direct Debit vous ouvrent de nouvelles pistes pour simplifier votre cash management au niveau européen.

Treasury Management Solutions

A la fin de la journée, et sur la base de votre horizon de liquidités (cash forecasting), vous arrivez à la conclusion que vous avez des excédents ou des déficits de trésorerie pour une période déterminée.

Si le solde de trésorerie est positif Belfius Banque vous propose, en fonction de la période durant laquelle vous pouvez placer vos surplus de liquidités, de votre profil de risque, et de la flexibilité dont vous souhaitez bénéficier, un large éventail de produits d’investissement à court ou long terme.

Si le solde de trésorerie est négatif nous vous proposons une solution sur mesure pour financer à court terme vos déficits temporaires de trésorerie.

Simulateurs

Quelle ristourne pour paiement comptant ?

Calculez l’incidence d’une ristourne pour paiement au comptant

Quel est votre besoin en fonds de roulement ?

Calculez votre besoin en Fonds de Roulement

Le saviez-vous ?

La gestion centralisée permet aux unités d’exploitation opérationnelles de se consacrer entièrement à leur métier, pendant que le département financier se charge efficacement de la gestion des liquidités, du planning de caisse et de la gestion des risques.

White Papers

Belfius vous offre des White Papers vous permettant de comprendre précisément ce qu'une bonne gestion du Working Capital peut apporter à votre entreprise.