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L'extrait de compte codifié en détail

CODA Content

Un extrait de compte codifié est en principe le reflet codifié de l'extrait papier ou pdf de votre compte. Chez Belfius Banque, vous disposez de trois formes de reporting : CODA, XML et SWIFT. Chacune suit sa propre norme interbancaire, adaptée aux exigences spécifiques des paiements SEPA.

CODA

Vous pouvez recevoir des messages CODA pour vos comptes Belfius, mais aussi pour des comptes que vous détenez auprès d'autres banques (étrangères). Dans ce dernier cas, Belfius convertit pour vous les messages SWIFT qu'elle reçoit dans un fichier CODA.

Vous recevez un fichier CODA par compte (euro et devises), et ce pour chaque jour ouvrable bancaire où des mouvements ont eu lieu. Vous pouvez aussi recevoir un fichier les jours où il n'y a eu aucun mouvement (fichier vide).

Norme Febelfin pour CODA

Le reporting CODA est la norme interbancaire belge pour l'extrait de compte codifié, établie par Febelfin (fédération belge du secteur financier) et adaptée aux exigences SEPA. À partir du 1er avril 2014, Belfius Banque ne soutiendra plus que la version 2 du protocole CODA.

Vous pouvez télécharger le protocole complet sur le site de Febelfin.
(also in English)

Belfius Banque dispose de reportings CODA spécifiques pour ses clients. Demandez de plus amples informations à ce propos à votre corporate banker.

Reporting CODA adapté aux besoins de votre organisation

Vous pouvez faire globaliser certains types d'opérations sur votre compte par date de valeur, par exemple des recettes avec communication structurée ou des domiciliations impayées. Sur l’extrait papier ou pdf, seuls les totaux par date de valeur sont mentionnés pour ces mouvements. Ces derniers peuvent être rapportés de différentes manières dans le fichier CODA. Vous choisissez ce qui répond le mieux au fonctionnement de votre logiciel financier : 

  • uniquement un montant global, comme sur l'extrait papier ou pdf ; 
  • les montants globaux ainsi que les mouvements individuels sous-jacents ; 
  • aucun montant global, mais directement des montants individuels ; 
  • un montant global, avec les mouvements individuels de ce montant global dans un fichier CODA distinct. 

Un reporting CODA sur mesure peut être fourni, en fonction de votre logiciel financier. Nos spécialistes CODA se feront un plaisir d'examiner les options avec vous afin d'optimaliser votre traitement comptable.

XML

Dans le cadre de SEPA (Single Euro Payments Area), les paiements, les domiciliations et le fonctionnement des cartes de paiement, entre autres, font l'objet d'une harmonisation en Europe. Afin de rapporter et traiter électroniquement ces transactions aussi efficacement que possible dans votre programme comptable ou ERP, une norme bancaire spécifique a été élaborée. Il s'agit de l'extrait de compte codifié en format XML.

Un reporting électronique en format XML est comparable à l'extrait de compte codifié, mais il suit les nouvelles normes XML interbancaires ISO20022. Vous recevez un fichier XML par compte (euro et devises), et ce pour chaque jour ouvrable bancaire où des mouvements ont eu lieu. Vous pouvez aussi recevoir un fichier les jours où il n'y a eu aucun mouvement (fichier vide).

Norme Febelfin pour XML

Febelfin, la fédération belge du secteur financier, a élaboré un reporting XML qui tient compte des caractéristiques spécifiques du marché financier belge. Belfius Banque soutient activement le développement du protocole XML belge et peut dès lors vous conseiller de manière ciblée si vous décidez de passer à ce protocole SEPA.

Vous pouvez télécharger une description complète du protocole XML sur le site de Febelfin . (uniquement disponible en anglais)

L'extrait de compte codifié de l'avenir

L'extrait de compte codifié en format XML est le mieux adapté pour assurer le reporting de transactions SEPA. En effet, sa structure correspond parfaitement à ses caractéristiques spécifiques. Pour vos paiements, vos domiciliations et le reporting électronique y afférent, vous utilisez le format de données universel XML.

Vous pouvez recevoir deux types de messages basés sur des normes ISO20022 pour le Bank-to-Customer Cash Management (messages CAMT) :

  • reporting end-of-day (messages CAMT.053)
  • reporting intra-day (messages CAMT.052)

Le message XML employé pour rapporter le détail d'un débit ou d'un crédit global dans un fichier distinct est le message CAMT.054. Febelfin est en train d'élaborer la version belge de ce message, qui sera opérationnel sous peu.

Consultez aussi le dossier SEPA

SWIFT

Un MT940 Customer Statement Message est un message standard pour un extrait de compte électronique de SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). SWIFT est le pionnier en matière de standardisation pour l’échange de messages financiers au niveau international. Belfius Banque est directement affiliée au réseau SWIFT et propose une offre SWIFT complète.

Différents types de messages MT

Pour tous vos comptes Belfius (en euro et en devise), vous pouvez recevoir des extraits de compte codifiés dans des messages MT. Il existe différents types de messages MT :

  • reporting end-of-day (messages MT940)
  • reporting intra-day (messages MT942)
  • reporting solde (messages MT941)
  • annonce d'un débit sur votre compte (messages MT900)
  • annonce d'un crédit sur votre compte (messages MT910)

Un fichier contient toujours un seul type de message MT. Un message MT transmet les informations sur un seul compte.

Vous pouvez recevoir le reporting Intra-day automatiquement à certains moments ou le demander via un message MT920 au moment où vous aimeriez recevoir un dernier aperçu.

Centraliser les informations sur les comptes de vos autres banques via Belfius Banque

Si vous le souhaitez, vous pouvez faire centraliser le reporting électronique de vos comptes auprès d'autres banques (étrangères) via Belfius Banque. Vous pouvez recevoir les messages MT directement via le réseau SWIFT (FIN, FileAct) ou par le biais des divers canaux électroniques de Belfius Banque, en fonction bien sûr des possibilités de l'autre banque. Il est aussi possible de convertir des messages MT en messages CODA ou XML.

Consultez votre corporate banker pour obtenir de plus amples informations. Ce dernier peut, de concert avec les spécialistes en cash management, vous proposer des solutions sur mesure pour votre organisation.

Pour en savoir plus sur le Cash Management International chez Belfius Banque

Pour en savoir plus sur Belfius via SWIFT

Plus d’informations ?

Renseignez-vous auprès de votre corporate banker chez Belfius Banque pour une demande d'extraits de compte codifiés ou envoyez un e-mail à nos spécialistes coda@belfius.be