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Cash Management International en détail

CMI Content

Découvrez en détail les services offerts par Cash Management International, son fonctionnement et comment y souscrire.

En quoi consiste Cash Management International ?

Grâce à Cash Management International, vous augmentez la vitesse, la transparence et le contrôle de vos flux de trésorerie au niveau international.

Une offre complète pour soutenir vos activités internationales

Vous donnez vos instructions via My Portal | BelfiusWeb ou Isabel et Belfius Banque les exécute en temps réel en envoyant les messages SWIFT à chaque banque locale concernée :

  • vos virements ponctuels ou de masse, en diverses devises (salaires, factures…)
  • vos virements de trésorerie intra-groupe
  • vos domiciliations
  • vos opérations SEPA
  • vos crédits et remises documentaires
  • ...

Avec un suivi optimisé de vos ordres :

  • Alertes sur les ordres à signer
  • Accès rapide aux ordres que vous voulez suivre grâce aux filtres
  • Reporting pour vos comptes en Belgique et à l'étranger (CODA, messages SWIFT MT940, MT942, etc. reporting intraday…)

Et une gestion facilitée de vos ordres :

  • Personnalisation de classeurs et de modèles de paiements
  • Contrôle des entrées individuelles des utilisateurs

Une assistance dans la mise en œuvre de votre solution

En tant que partenaire, nous pouvons nous charger des aspects suivants :

  • la conclusion d'accords bilatéraux avec vos banques internationales
  • la transmission des documents requis pour commencer le plus rapidement possible une éventuelle nouvelle relation avec notre banque partenaire
  • l'installation des applications sélectionnées ou l'assistance en la matière

Complémentaire avec nos différentes applications online

Cash Management International est complémentaire avec d'autres solutions e-banking de Belfius Banque regroupées sous le nom de IT Line.

Comment fonctionne Cash Management International ?

Si vous choisissez de travailler avec nous pour gérer vos flux de trésorerie au niveau international, nous vous proposons une solution sur mesure tenant compte de votre organisation, de votre structure, de vos relations bancaires existantes et de vos besoins.

Vous décidez avec quelles autres banques vous voulez travailler

Vous détenez déjà des comptes dans d'autres banques, en Belgique et à l'étranger?

  • Nous intégrons les données dans l'application d'e-banking
  • Nous optimisons vos flux de trésorerie grâce aux conventions bilatérales conclues avec nos banques partenaires
  • Nous vérifions si nous pouvons combiner nos solutions et les solutions locales

Vous recherchez un partenaire bancaire à l'étranger ?

  • Grâce à notre réseau mondial de partenaires financiers, nous vous conseillons dans le choix d'une banque à l'étranger
  • Nos banques partenaires vous proposent une gamme complète de services spécifiques à travers leurs agences locales

Nous contrôlons vos besoins en matière de gestion de trésorerie internationale

Nous analysons vos besoins par une approche en matière de gestion de trésorerie internationale basée sur 6 niveaux. Cette approche nous permet de proposer une solution répondant parfaitement à vos attentes, pour chaque pays et banque locale.

1. Information & Knowledge

  • Par pays, nous vous fournissons des informations de base sur les heures limites, les évolutions des systèmes de paiement…
  • Nous vous aidons à choisir votre (vos) banque(s) internationale(s)
  • Nous sommes votre porte-parole et contactons le cas échéant nos partenaires bancaires locaux pour pouvoir répondre à toutes vos questions

2. Consult Account Information

  • Nous vous proposons la meilleure solution d'e-banking (My Portal | BelfiusWeb, Isabel 6, SWIFT...) pour suivre vos positions de trésorerie belges en ligne et en temps réel et pour consulter les positions des comptes étrangers intraday ou à la fin de la journée
  • Nous le faisons tant pour les comptes libellés en une seule devise que pour les comptes multidevises
  • Des possibilités supplémentaires peuvent être envisagées : une visualisation en ligne des procurations sur les comptes, l'envoi d'un avis lors de la réception d'une somme importante, ou lorsque votre compte atteint un seuil prédéfini...

3. Initiate Credit Transfer

  • Nous vous proposons la meilleure solution bancaire électronique pour initier des transferts entre vos comptes en ligne, effectuer des paiements en Belgique et à l'étranger…
  • Nous vérifions si des comptes en Belgique (libellés dans une ou plusieurs devises) peuvent apporter des avantages supplémentaires

4. Set-up a Cash Pooling structure

  • Après analyse des possibilités par pays, nous vous présentons les solutions de globalisation ou de pooling de comptes au sein de Belfius Banque et d'autres banques (zero balancing, target balancing, pooling notionnel, overlay-structure…)
  • La globalisation ou le pooling s'effectue sur base d'un reporting end-of-day ou intraday

5. Execute Your Local Payments

  • Nous analysons par pays les besoins nécessaires pour effectuer des paiements locaux depuis la Belgique ou une filiale étrangère
  • Pour chaque filiale, nous proposons la meilleure solution. Á cet égard, nous tenons compte d'une intégration maximale dans une solution belge unique et de la combinaison possible avec des solutions en ligne locales de votre banque partenaire étrangère
  • Nous vérifions systématiquement si SEPA peut offrir des opportunités supplémentaires

6. Work With Local Branch Network

  • Nous analysons par pays le besoin en services locaux (versements en espèces, chèques, cartes bancaires...) et nous vous proposons la solution adéquate de nos banques partenaires
  • Par pays, nous vous proposons un point de contact unique qui traite l'évolution des besoins locaux

Belfius Banque devient votre Managing Bank

Belfius Banque devient votre banque centralisatrice. Nous gérons les comptes des autres banques nationales et étrangères par le biais de votre application e-banking My Portal|BelfiusWeb ou Isabel.

  • Nous recevons les informations relatives au compte de la ou des banques externes aux formats SWIFT (MT ou XML). Ceux-ci sont mis à disposition de façon structurée dans votre canal électronique pour visualisation et téléchargement

  • Nous vous offrons la possibilité de transmettre vos ordres de paiement (internationaux) via My Portal|BelfiusWeb ou Isabel. Inutile de disposer de connaissances SWIFT. Nous convertissons l'instruction de paiement dans le message de paiement SWIFT correspondant et l'envoyons automatiquement à la banque qui exécute l'ordre

Vous gérez l'ensemble de vos comptes à l'aide de notre application d'e-banking

Pour afficher vos soldes et mouvements sur vos comptes externes via My Portal|BelfiusWeb ou Isabel, vous devez uniquement demander à votre banque étrangère d'envoyer des messages MT94x à Belfius Banque. Les types de messages SWIFT envoyés sont les suivants:

  • MT940 IN : situation du compte en fin de journée
  • MT900 IN : accusé de réception d'une opération de débit
  • MT910 IN : accusé de réception d'une opération de crédit
  • MT920 OUT : demande de rapport intermédiaire des transactions
  • MT942 IN : réception d'un rapport intermédiaire des transactions
  • MT101 OUT : demande de transfert

Ces services ne sont disponibles que si la banque correspondante propose les mêmes services. L'échange d'ordres de paiement présuppose l'existence d'un contrat bilatéral entre les banques.

Et si vos besoins évoluent ?

Nous adaptons en permanence nos produits et services en fonction des évolutions techniques et de la modification des besoins de votre entreprise à la suite d'un changement survenu au niveau de la situation macroéconomique, de la conjoncture du marché ou de l'organisation interne de votre entreprise.

Vous souhaitez souscrire à Cash Management International ?

Demandez à votre Corporate Banker un contrat adapté aux besoins de votre entreprise.