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Encaissement documentaire (Collection)

L'encaissement documentaire ou remise documentaire est une opération par laquelle le vendeur remet, après la conclusion d'un contrat commercial international, les documents commerciaux, les documents de transport et d'éventuels autres documents à son banquier en lui demandant de les présenter en paiement ou pour acceptation via son correspondant à l'acheteur.

L'encaissement documentaire est la solution idéale si vous voulez

  • faciliter vos opérations d'exportation dans un contexte international moins risqué et avec des clients solvables
  • bénéficier de plus de garanties que la facture classique
  • sécuriser la transmission de documents conformes

Optez pour une autre solution si

  • acheteur et vendeur ne se connaissent pas et ne se font pas confiance
  • le pays étranger concerné est dans une situation politique et économique instable

Les avantages pour votre entreprise

Lorsque l'acheteur et le vendeur se connaissent et que la situation politique et économique des deux pays ne suscite pas d'inquiétude, l'encaissement documentaire est une solution plus souple et meilleur marché que le crédit documentaire.

Vous réduisez vos coûts financiers

L'encaissement documentaire est une solution plus souple et moins onéreuse que le crédit documentaire.

Vous diminuez vos risques

L'encaissement documentaire peut offrir une meilleure sécurité qu'une simple facture : la marchandise ne pourra être retirée par l'acheteur si le paiement n'a pas été effectué auprès de la banque ou si la traite n'a pas été acceptée.

Attention Contrairement aux crédits documentaires, les banques ne sont pas responsables du résultat de l'opération dans le cas d'un encaissement documentaire. Elles sécurisent la transmission de documents, mais elles n'en vérifient pas l'exactitude par rapport à la transaction.

Vous utilisez un moyen de paiement simple et rapide

Le paiement de la marchandise est généralement plus rapide qu'avec une simple facture.

Vous avez la garantie d'un traitement efficace

  • Cette formule offre plus de professionnalisme car les banques servent d'intermédiaires.
  • L'encaissement documentaire formalise la transaction en rédigeant le contrat sous une forme standardisée.
  • La soumission des encaissements documentaires aux Règles et Usances Internationales imposées par la Chambre de Commerce Internationale lie toutes les parties concernées, qui sont tenues de les respecter.

Vous évitez des formalités administratives complexes

La gestion des encaissements documentaires est moins complexe que pour un crédit documentaire.


En quoi consiste l'encaissement documentaire ?

Moins contraignant et moins sûr que le crédit documentaire, l'encaissement documentaire offre néanmoins plus de sécurité que la facture traditionnelle.

Le fonctionnement de l'encaissement documentaire

  • Après avoir conclu une convention commerciale, le vendeur remet la facture, les documents de transport et éventuellement d'autres documents à son banquier, en lui demandant de les présenter en paiement ou pour acceptation via son correspondant à l'acheteur.
  • Pour retirer ses marchandises, l'acheteur doit être en possession d'un certain nombre de documents : titre de transport, certificats divers, documents douaniers…
  • La procédure est réglementée par la Chambre internationale du commerce.
  • Les banques n'assument pas de responsabilité quant au résultat de l'opération. Elles sécurisent la transmission de documents, mais elles n'en vérifient pas l'exactitude par rapport à la transaction.

Votre gestion avec e-Trade Finance

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Un service très complet et personnalisé

Nos spécialistes mettent leur expertise à votre disposition en matière de paiements et de financement à l'international et vous offrent leurs conseils sur le risque commercial et politique inhérent au pays avec lequel vous faites affaire.


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Le saviez-vous ?

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Alternatives

Crédit documentaire

Belfius s'engage pour le compte de l'acheteur à payer au vendeur le montant de sa créance sur présentation de documents conformes.

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Lettre de crédit stand by

Belfius garantit le paiement d'un montant déterminé au vendeur en cas de défaillance de l'acheteur.

Plus d'infos

Crédit d'acceptation

Vous tirez une traite sur Belfius Banque pour un montant déterminé et pour une période fixée.

Plus d'infos

Crédit de garantie, de caution et d'aval

Belfius Banque se porte caution pour le paiement d'une transaction à l'international.

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